石寺 隆士

Takashi Ishidera

お金を貯めることに関して、目標設定や用途によって性質が異なるものと考えます。
いかに効率よく投資し、価値観にあった資産形成が望まれるかを考えております。

Q. どのような相談が多いですか？

最近では資産形成と、万が一の時の保障が一体化するような商品提案が増えているように感じます。
世帯をもっている方は、年齢を重ねることによって収入が下がる傾向がみられるため、保険に対する負担の軽減を迫られるケースがあります。
逆に、お子さまの独立などにより、資産形成の一環で保険を利用されるケースも増えているように思います。
また、若年層の方では将来に対する不安や資産形成を「どうしたらいいのか」という質問を多くいただきます。
どの世代の方も、お金に関して共通した悩みがあるので、それを消したいという思いは顕著です。

Q. 印象的だった相談内容

すべてのご相談が印象に残っております。
お客さまお一人おひとりの考え方や価値観は、共通点もありますが詳細は全く異なるため、話をお聞きする中でご提案する商品等は変わります。
私は、お客さまお一人おひとりの考えが商品といっても過言ではない、と考えています。
ご相談内容の奥にはさまざまな要素が入り組んでいるため、お客さまのお言葉こそ商品ではないかとも考えられるのです。
そういった中で、いかにお客さまにあった保険や運用などのご提案ができるかが私の仕事であると日々思っております。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

アメリカでは3つのエージェントと契約することが日常となっております。
一つは医者、一つは不動産業者、そして保険またはファイナンシャルプランナーの3つと言われております。
お金の管理は情報の多様化などで方法を絞ることが難しくなっているのが現実であり、その管理を精査できる人材との契約をすることで、実生活を円滑にすることができるとも言われております。

Q. 一言メッセージ

お金に明るくなることで、お悩みを軽減または解消できると思っております。
全力でご協力いたしますので、お気軽にご質問いただければと思います。