オンライン相談（保険相談・FP相談）

続きはこちら

会社からの急ぎの宿題、1回のオンラインFP相談で無事解決！

「相談したい！」と思ったタイミングが、ちょうど緊急事態宣言が発令されたタイミングでした。実は急ぎでファイナンシャルプランナー（FP）の方に聞いてみたいことがあり、自粛期間が明けるのを待っていられず、今すぐに相談できるところを探していたんです。 私の給与は年俸制なのですが、会社から年俸を「12分割にするか15分割にするか」の回答を至急求められていました。今回神沼FPにお世話になり、初回の相談ですんなり解決できてホッとしましたね。

何もしていない自覚あり！ずっと気になっていたお金、保険のこと

知りたいことは解決したものの、お金に対して無頓着な私は貯蓄や保険について、今までちゃんと考えたことがありませんでした。老後に必要なお金もわからないし、目標額も定めず、月々余ったお金を貯蓄に回すという生活を送っていました。でも常々心のどこかでは「何かしたい」という想いがあって…。だからこそ、将来のためにも自己流ではなく、お金のプロであるファイナンシャルプランナー（FP）の方に相談したいと思っていました。

初回の神沼FPの様子に「お任せできる」と感じ、このタイミングで相談させていただくことに。お金の貯め方や使い方についてシミュレーションをしていただいたおかげで、今後の道筋ができ、将来への安心感が得られました。
また、同じ女性ということもあり、女性ならではのアドバイスもいただけましたし、私の将来をよりリアルに思い描いていただけたように感じます。

続きはこちら

困ったときのオンライン相談、ベストは対面相談

仕事の都合、健康面のリスク回避のため、オンラインFP相談を希望しました。オンラインならではのタイムラグが生じることもあったのですが、経験値としてそういうものだという認識があったので、私の場合はさほど気になりませんでした。
ご担当していただいた鴾﨑（ときざき）FPも、オンラインの特性をよく理解されている方だったので、オンラインによる障害のストレスは最小限ですみました。例えば資料の確認にはスクロールというひと手間が発生するので、「対面相談とは勝手が違う」ということを心構えとして持って相談するとスムーズなのかなと思います。
今回改めて、予期せぬことが起こった場合、オンラインFP相談ってとても便利なツールだと思いました。ただ、相談中の会話のテンポの良さを考えると、対面相談が一番だとは思いますけどね。笑

思い込みを払拭してくれた、プロならではの提案

私は加入したい保険の条件をあらかじめ決めていました。実際にその通りの商品をご提案いただいたのですが、説明を聞くうちに、自分の中で「あれ？」という気持ちが芽生えてきたんです。実際に自分が希望したものなのに、「ちょっと違うかもしれないな」って。それを鴾﨑FPはすかさず察してくれて、私の納得がいかない点、疑問点を説明した上で、さらに新たに生じた希望に合わせた商品をご提案してくれました。
自分の中で、「この希望とこの希望は両立できない」って思い込んでいたのですが、「でしたら、それを踏まえて」といった感じで新たな選択肢に導いてくれたんです。自分だけでは思いつかなかった選択だったので、驚いたと同時にとてもありがたかったです。