内田 常男

Tsuneo Uchida

信用金庫に20年勤めておりました。
マイホーム購入資金、教育資金、老後資金のこと、資産運用のことなど、お金に関する不安や疑問を解決し、楽しく人生を送っていただくためのマネープランニングをモットーとしております。
ご自身の人生設計におけるマネープランを、目的別に考えてより豊かな生活へのお手伝いをさせていただきます。
ゴールに向けて一緒に考えていきましょう。

Q. どのような相談が多いですか？

一番多いのはご自身のライフスタイルに合わせたマネープランを一緒に考えて欲しいという方です。
実際「どこから手をつけて良いのかわからない」とおっしゃる方が多いので、一緒に考えたり収支状況を思い出したりしながらお話をおうかがいしていると、お客さまがだんだんと笑顔になっていきます。
そんな時に自然と最高のプランができあがっていきます。
ライフイベントごとに、生活資金、結婚資金、教育資金、住宅資金、老後資金の五大資金をご自身の理想を当てはめ、どのような対策をしていけばよいのか、税金面も含めて一緒に考えていきます。
ご自身の大切な資産を活かしながらより良いライフプランを立てていきます。

Q. 印象的だった相談内容

70代のお客さまから保険の見直しを承り、現在ご加入されている保険の保険証券を拝見させていただきました。
「一人息子がおり、少しくらいはお金を残してあげたい」とのご要望がありましたが、ご契約者さまがご本人、被保険者がお子さまのご契約になっており、お母さまのお望みを叶える形ではございませんでした。
お客さまのご要望をしっかりおうかがいし、ご要望に合ったご提案をすることが私たちの使命です。
保険の入り口（ご契約）だけではなく、出口（給付金のお届け）についてもお客さまに分かりやすくお伝えし、ご理解をいただきながら見直しプランをご提案いたしました。
お客さまに大変喜ばれたことは印象に残っております。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

お金の活用方法は、大きく分けて2通りあると私は考えております。
「資産運用で増やす方法」と「税制上のメリットなどを活用してお金を残す方法」。
この2つをきちんと理解することで大切な資産を守ることができます。
そんなお金のお話を分かりやすくお伝えできればと思っております。

Q. 一言メッセージ

ご自身の人生設計を楽しみながら考えましょう。