堀切 珠美

Tamami Horikiri

金融知識が少ない方にも上手に貯蓄できる方法や、保険の仕組みを解かりやすくご紹介いたします。

Q. どのような相談が多いですか？

資産形成と保障をバランス良く、納得できるプランニングにするにはどういう金融商品を選べばいいのか、というご相談が多いです。
他には、家計の支出に占める保険料の割合についてなど、主婦目線のアドバイスやFPとしての経験・知識を活用して一緒に最適な方法を考えていきます。

Q. 印象的だった相談内容

大企業を定年退職されたお客さまから、「長年加入していた保険が全て60歳で満了になるため、退職金と年金で新たに加入できる保険を探したい」とご相談をいただきました。
詳しくお話をおうかがいしてみますと、「高い保険料を40年も支払ってきたが、それらの保険には資産形成機能がほとんどなかった。一度も使わずに済んだことも”お守り”だったと思えば良いが、せめて死ぬまで保障が得られるものを何か用意しておけば良かったと残念に思う気持ちが正直ある」とお話しされました。
このお客さまと似たような経験をされた方は少なくないのではないでしょうか。
これからの若い世代、働き盛りの世代の方々にとって、保険の選び方であったり将来に備えた貯蓄・保障をについて考えることの重要性を、私も改めて痛感する切実なご相談でした。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

金融知識に自信のない方でも上手に資産形成できる方法と、よりメリットを感じられるお金の貯め方、また、家計の支出の見直し方など。
視点を変えると違った貯め方や節約の方法があるということをお伝えしたいです。

Q. 一言メッセージ

お客さまのメリット第一主義で、共に考えていくスタンスを大事にしています。
ぜひ、お気軽にご相談ください。