諏訪 有希子

Akiko Suwa

将来も安心して人生を送るために、お金に関する疑問やご不安を解消し、お役に立てる情報や考え方をアドバイスさせていただきます。

Q. どのような相談が多いですか？

「教育資金や老後資金を少しでも効率よく貯めたい」
「万が一の病気やケガの時や、収入が減った時の備えを何とかしたい」
等のご相談が増えております。
まずは現状を再確認し、その方のライフプランに合わせた保険の活用方法や、資産形成等で現実的に可能で最良な方法をご提案いたします。

Q. 印象的だった相談内容

20数年前の終身保険にご加入されていたお客さまに、見直しをご提案する機会をいただいた時のことです。
保険を見直してもうすぐ2年という時に、お客さまが大病を患われ入院と手術をされました。
ご提案した当初は「私は病気もしないし健康だから」とおっしゃられていましたが、最終的にお客さまがお選びになってご加入された保険は、入院手術給付金の他に三大疾病一時金や払い込み免除特約も付加した手厚いものでした。
その結果、お客さまのお役に立つことができましたが、お客さまにとっては万が一の辛い出来事で、その先もつらい治療を続けなければなりませんでした。
私が複雑な気持ちの中で給付金請求等の手続きをしておりましたら、その様子を見てお客さまから「あなたの勧めてくれた保険のお陰で本当に助かった。
もう保険料も払わなくてすむし治療費の不安も無いから安心してこれからも治療ができるわ。
いつも娘のように寄り添ってくれてありがとう」と言ってくださいました。
ありがたいお言葉をいただき、涙が止まりませんでした。
「これが保険の真骨頂」と私に保険営業としての誇りと自信を授けていただいた印象的な出来事でした。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

日本は今後更に超少子高齢化により社会保障制度が大きく変わり、個人の負担が増えると予想されていると聞きます。
そのため、未来を見据えた計画がより重要になってくるのですが、そうはいっても漠然とお金に対して不安を感じている方が多いのが現状ではないでしょうか。
でもご安心ください。
実は貯める、増やす、残す、リスクの分散など、方法は様々あります。
「どうにかしたいけど、どこから準備したらいいのかわからない」
そんなお声に少しでも寄り添い、お役に立てたら幸いです。

Q. 一言メッセージ

ご一緒に、安心のある明るい未来を準備いたしましょう。
何でもお気軽にご相談下さい。