中居 朗子

Akiko Nakai

お金を貯めるうえでまず重要なことは、今後、いつまでにどのようなお金が必要となるのかを明確にすることだと思います。
そのためのライフプランニングをお手伝いいたします。

Q. どのような相談が多いですか？

今ある資産をどのように増やし、どこを節約したらいいかなど、景気の動向に合わせた資産運用、保障準備のご相談が多いです。
一般的には物価が上がれば、お金の価値が下がります。
そこに備える方法を、わかりやすく説明することを心がけています。

Q. 印象的だった相談内容

若い頃に加入してそのままでいた医療保険を、今の医療に合ったものに見直しをされたお客さまが、その3ヶ月後に大きなご病気になられてしまいました。
以前の保障内容では、ほぼ給付金を受け取ることはできませんでしたが、見直しによって数百万円の給付金を受け取れるようになりました。
お客さまに「生活にも困らず、治療に専念できるようになりました」と、とても感謝をいただきました。
お客さまが私の見直しプランのご提案に耳を傾けてくださり、またご自身で良く考えた上で変更をしようと決めていただいたタイミングも良かったのだと思います。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

第二相続という言葉をご存知ですか？
相続が発生し資産を配偶者に多く残そうとする際、相続税の非課税枠というものがあり相続税はかからないケースがあるのですが、その配偶者の方がお亡くなりになってしまった場合、お子さまに多くの税金がかかることがあります。
その理由は、お子さまには非課税枠が少ししか用意されていないからです。
そのため家や土地などの資産に対する相続税が払えず、放棄する方も少なくありません。
このような事態を回避する方法もありますので、お気軽にご相談ください。

Q. 一言メッセージ

お客さまとの出会いは一期一会。
お一人おひとりのお役に立てるよう努めていきます。