中居 朗子(なかい・あきこ)FP

出身地
東京都生まれ
趣味
カラオケで歌を歌うことが好きです。
自分の性格
名前の通り、明朗快活です。プラス思考でサバサバしているとよく言われます。
一番感動したこと
一人息子が、母の日に「いつもお家のこと、お仕事大変なのにしてくれてありがとう」と手紙をくれたこと。
対応エリア

アピールポイント


お金を貯めるうえでまず重要なことは、今後、いつまでにどのようなお金が必要となるのかを明確にすることだと思います。
そのためのライフプランニングをお手伝いいたします。

お金の相談で、どのような相談をされることが多いですか?


今ある資産をどのように増やし、どこを節約したらいいかなど、景気の動向に合わせた資産運用、保障準備のご相談が多いです。
一般的には物価が下がれば、お金の価値も下がります。
そこに備える方法を、わかりやすく説明することを心がけています。

一番印象的だった相談内容


若い頃に加入してそのままでいた医療保険を、今の医療に合ったものに見直しをされたお客さまが、その3ヶ月後に大きなご病気になられてしまいました。
以前の保障内容では、ほぼ給付金を受け取ることはできませんでしたが、見直しによって数百万円の給付金を受け取れるようになりました。
お客さまに「生活にも困らず、治療に専念できるようになりました」と、とても感謝をいただきました。
お客さまが私の見直しプランのご提案に耳を傾けてくださり、またご自身で良く考えた上で変更をしようと決めていただいたタイミングも良かったのだと思います。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話


第二相続という言葉をご存知ですか?
相続が発生し資産を配偶者に多く残そうとする際、相続税の非課税枠というものがあり相続税はかからないケースがあるのですが、その配偶者の方がお亡くなりになってしまった場合、お子さまに多くの税金がかかることがあります。
その理由は、お子さまには非課税枠が少ししか用意されていないからです。
そのため家や土地などの資産に対する相続税が払えず、放棄する方も少なくありません。
このような事態を回避する方法もありますので、お気軽にご相談ください。

最後に一言メッセージ


お客さまとの出会いは一期一会。
お一人おひとりのお役に立てるよう努めていきます。

マネードクターとは、ライフプラン、保険、年金、税金など、人生において大切なお金のことを、お金のプロ・ファイナンシャルプランナー(FP)にご相談いただけるサービスです。ご相談は一度きりではなく、かかりつけ医のようにいつでもお気軽に何度でもご相談いただけます。マネードクターのFPは一人ひとりの人生を豊かにする一生のパートナーです。