花木 綾子

Ayako Hanaki

楽しみにしているところを削減するのではなく、今ある固定費から、貯蓄を増やせたら素晴らしいと思いませんか？
その方法をお伝えいたします。

Q. どのような相談が多いですか？

教育費を準備するにはどうしたら良いのか？
住宅ローンの繰り上げ返済の効果はどれほどか？
老後の生活が不安だが、皆どうしているのか？というご相談が多いです。
現在から将来まで、全てのことを見越して完璧なライフプランを組み立てることはとても難しいため、現時点で最も優先順位が高いものに着目してマネープランを組み立てることをおすすめしています。
そして定期的にマネープランを再評価することにより、お客さまご自身でマネープランの見直しの必要性に気づかれることも少なくありませんので、一度マネープランの見直しをすることをおすすめします。

Q. 印象的だった相談内容

初めてお客さまになっていただいた、70代後半のお客さまです。
医療保険の保障内容がやや古かったため、新しいものに切り替えていただきました。
その後、給付金請求の際「あの時声をかけていただいてよかったわ！」と、おっしゃっていただき、お役に立てたのだと思うと本当に嬉しかったです。
今でも年に2回はご挨拶におうかがいしておりますが、いつも優しく、初心に戻る素敵な時間になります。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

老後のためにいくら貯めればいいの？
子どもの教育費はどれくらいから、いくら用意したらいいの？
預貯金をはじめようにも何から始めたらいいの？
投資は予定通りにならない可能性もあり、自分にできるか不安…などなど多くの ご相談を承ります。
一番大事なことは周りの方のやり方よりも「ご自身、ご家庭に合った形で資産形成していく方法」を知ることだと思います。
皆さまに有意義な時間と今しかない価値のある情報をお届けできればと思います。

Q. 一言メッセージ

お客さまに「とても分かりやすかった！」と言っていただけるよう、複雑な保険の仕組みをシンプルにお伝えし、一緒に夢や目標に向かっていけるようなライフプランを考えていきたいと思います。
どうぞ、よろしくお願いいたします。