小山 弘美(こやま・ひろみ)FP

出身地
山形県生まれ
趣味
踊ることが大好きで、エアロビクスやよさこいをしていました。(現在は子育てに専念中です)
自分の性格
感情が豊かで、情にもろい
一番感動したこと
なかなか子どもを授かることができなかったので、出産した時は嬉しさのあまり眠れませんでした。
対応エリア

アピールポイント


外資系生命保険会社に12年勤めておりました。
保険は、もしもの保障以外にも様々な対策に活用することができます。
年金はもちろん、相続や贈与等も…
必要に応じて、保険の様々な活用方法をお話しさせていただきます。

お金の相談で、どのような相談をされることが多いですか?


年金に対して、なんとなく不安に思っている方がとても多いようです。
ただ、とても漠然としていることもあり、現実にはご退職間近になって現状を知る方が多いと感じます。
少しでも早いうちに、年金の制度を知ることで、より良い対策につながると思います。

一番印象的だった相談内容


あまり保険の必要性を感じておらず、なんとなく保険に加入されていたお客さまのお話です。
特に持病もなく健康だったのですが、プランニングから約2ヶ月後に突然亡くなられました。
中学生と小学生のお子さまを残して逝かれたため、その心中を察するに余りあるものでした。
少しでも残されたご家族の助けになった保険・保障の必要性を、あらためて強く感じた瞬間でした。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話


加入している保険の内容を把握したり、貯蓄方法を見直してみたり…
将来必要になるお金の準備は、その方法によって、その金額や税金が大きく変わってきます。
一度ご確認されてはいかがでしょうか?

最後に一言メッセージ


お客さまとの出会いを大切にいたします。

宮城県,秋田県,山形県のエリアを担当する小山 弘美 ファイナンシャルプランナー(FP)のご紹介ページです。
お客さまのご都合にあわせてうかがいますので、お気軽にご相談してください。

マネードクターとは、ライフプラン、保険、年金、税金など、人生において大切なお金のことを、お金のプロ・ファイナンシャルプランナー(FP)にご相談いただけるサービスです。ご相談は一度きりではなく、かかりつけ医のようにいつでもお気軽に何度でもご相談いただけます。マネードクターのFPは一人ひとりの人生を豊かにする一生のパートナーです。