花方 英樹

Hideki Hanagata

お金は生きていく上で必要不可欠なものです。
しかしながら私たち日本人は、朝早くから夜遅くまで一生懸命働きつつも「なかなかお金を貯められない」という話も良く耳にします。
ぜひとも一緒に有効的な資産形成を考えて、お金自身にもしっかりと働いてもらいましょう！

Q. どのような相談が多いですか？

最近では「教育資金」と「老後資金」に関してのご相談が増えたように感じます。
とりわけ「老後資金」に関しては、年金制度に対する疑問や長生きに対する準備不足に不安を抱く方が多いです。

Q. 印象的だった相談内容

多数の簡易保険にご加入されていたお医者さまの契約内容です。
分析したところ、将来の資産形成のために数千万を預けていたつもりが、ほとんどのご契約で支払保険料が満期保険金を上回ることが判明しました。
その場で解約の手続きを取り、老後資金や相続対策としてしっかり活用できる商品に切り替えていただいたことが印象に残っています。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

お金は寂しがりやだと私は思います。
貯められる人にはどんどん集まり、そうでない人には寄り付きません。
しかしながら、その違いはわずかな違いしかありません。

Q. 一言メッセージ

どうぞお気軽にご相談ください。
みなさまにお会いできることを楽しみにしております。