公文 朝充

Tomomitsu Kumon

最近はお客さまの方から資産分散・通貨分散のご相談をいただくことが増えました。
以前に比べると、よりお客さまのニーズに合わせたご提案ができるようになりました。

Q. どのような相談が多いですか？

学資の相談・老後資金の相談です。学資に関しては、大学卒業までにどれくらいの費用が掛かるのかを計算して、お子さまが誕生された直後から準備していただくのがベストです。
大学卒業までの費用を割り出して、そこから公的な補助（子ども手当）を引いて月割にした金額を0歳から貯金されることをお勧めしております。
老後資金に関しては非常に不安に思っておられる方が多いので、そのご家庭にあった計画をお客さまと一緒に考えさせていただいております。

Q. 印象的だった相談内容

専業主婦の方が、個人的にインターネットで株の取引をやっておられ、「2,000万円程余剰資金ができたので、比較的安全な方法で運用したい」とのご相談でした。
最終的には保険以外での運用という結論になりましたが、流行の主婦トレーダーの方から株式運用に付いてご教示をいただけて非常に有意義でした。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

最近はマスメディアで財政破綻、国債デフォルト、公的年金崩壊など日本の行く先に悲観的な情報が多く、お客さまもご自身の老後に関して漠然と不安に思っておられる方が多いようです。
その殆どが風評であり、真に受け止める必要は有りません。
しかし、老後をノープランで乗り切れるほど甘い状況でも無いことも事実です。
間違った情報に振り回されることなく、前もってちゃんと準備すれば悲観的になる必要もありません。
その準備のお手伝いができればと思っております。

Q. 一言メッセージ

精一杯お手伝いさせていただきますので、何でもご相談ください。