久保田 淳也

Junya Kubota

皆さまは自分自身にどのような人生を送って欲しいと願いますか？
自分の想い描く、『楽しく幸せな自分の人生』のマネープランニング設計をプロ目線でオーダーメイドの作成をお手伝いさせていただきます。

Q. どのような相談が多いですか？

前職ハウスメーカーの支社統括責任者であったこともあり、住宅購入の資金計画（返済計画を含むライフプラン）の相談が一番多いです。
相談の中では、いくら借入できますか？変動金利と固定金利はどちらが良いですか？などよく聞かれることがありますが、実際のところ、銀行の返済比率に沿えばいくらでも借りられますし、変動金利と固定金利どちらも良い金融商品です。
一番大切なのは返済のゴールをどのように迎えたいかによって、“我が家は”いくらの総借入額が適正か、返済金利の種類は何が良いかが全く異なります。
選択によっては数十万円から数百万円の総支払い額に差が生じますので、一般にではなく、我が家の生活に合わせた返済方法とプランニングを一緒に考え最善のご提案をし、多くのお客さまに喜んでいただいております。
ご相談お待ちしております。

Q. 印象的だった相談内容

他の会社でライフプランを行った経験のあるお客さまです。
キャッシュフロー表を作成し、そのフローに沿ってある程度生活をされてきたのですが、日々の生活が大変に感じる、との相談でした。
分析を行ったところ、収支に将来的な問題はありません、大きな問題があったのは貯蓄方法でした。
貯蓄の金融商品が一社商品のみに偏り、その上長期払込の商品（短期で解約すると損をする商品）ばかりになっていたのです。
将来のお金はすごく多いが、今の生活で“家族の笑顔を作る為のお金”がなくなってしまっていることが大変に感じる原因でした。
貯蓄は最終的にお金として使えますが、貯蓄期間中は支出です、貯蓄のゴールを支出として家族の幸せを一緒に考えながらお話をうかがっていると、お客さまの表情がだんだんと笑顔になっていき、夢を共有させていただくことで自然と最高のプランができあがっていました。
今も家族との時間を楽しみ、将来的な支出にも備えたプランに見直しができた相談が印象的でした。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

ご自身の考える、『自分の人生を幸せに送るために必要なこと』は何でしょうか？
もしそれが“健康であること”であれば、ご自身のお金の健康診断をされたことがありますか？
身体の健康診断のように定期的に診察を受けておりますでしょうか？
身体の健康と同様に自分のお金も健康状態を“知る”ことがポイントです。
毎年の健康診断同様、定期的に、ご自身のお金の健康診断を行うことで、以前の自分との違いを知ることができて、お金の健康管理を見直す、これからの目標を立てる！そんなお金の健康管理方法など、幸せ人生の財テクをお伝えさせていただきます。

Q. 一言メッセージ

ご縁をいただいた皆さまがいつまでも笑顔で過ごしていただけるよう、マネードクターとして私を活用いただけたら幸いです。