柴田 一志

Hitoshi Shibata

私は、この業界7年目になります。
私が得意としているのは「貯蓄」です。
年間300世帯のお客さまのマネー相談を受けていると、うまくお金と付き合えている方とそうでない方の特性がわかるようになりました。

Q. どのような相談が多いですか？

一番ご相談として多いのがやはり貯蓄のご相談です。
なぜなら、みなさん年金に対する不安をお持ちだからです。
ですので、まずはご自身の年金がいつ？どのくらい？支給されるのかを把握していただいております。

Q. 印象的だった相談内容

78歳男性のお客さまから頂戴した、貯蓄のご相談です。
「年金を支給された当初より、半分近く年金額が減り不安になった。うまく貯蓄を作れないか？」というご相談でした。
結果としては貯蓄できる期間も短くなかなか難しいという状況でした。
やはり、早めに備えておかなければいけないということを、改めて実感しました。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

皆さんは、日々自分が何にどのくらいお金を使っているのかを、大体でもいいので把握されていますか？
そして、どういうツールでお金を管理されていますか？
知らないだけだと時間もお金もムダにしてしまいます。

Q. 一言メッセージ

「無計画は失敗を計画する」という先人の言葉があります。
これは、米国大学バスケット史上最高のコーチと言われたアメリカのジョン・ウッデン氏の言葉です。
意味は「無計画だと必ず失敗する」ということです。
このご縁に一度、資金計画をしてみてはいかがでしょうか。