森 茂樹(もり・しげき)FP

出身地
岡山県生まれ
趣味
筋トレ(健全な精神は健全な肉体に宿る)
自分の性格
人を喜ばせることが好き、現実主義で慎重派。
一番感動したこと
「24時間テレビ」を見た時。日常で忘れかけていた大切なことを思い出し、毎年一番感動しています。
対応エリア

アピールポイント


お金が十分あって困ることはありませんが、お金が足りないと生活も心も安定しません。
将来の生活をより豊かにし、心も豊かにして健康で幸せな人生が送れるように、計画的に効率よくお金を貯めていける方法を一緒に考えましょう。

お金の相談では、どのようなご相談をいただくことが多いですか?


教育費や住宅ローンを抱えて、中々お金が貯められないというお客さまが多いです。
私も以前はお金を貯めることができませんでしたが、「サイフを3つに分ける」という考え方で、確実に自然とお金が貯められるようになりました。
お金が貯められない方の共通点は、使わなかったお金を貯蓄に回しているため、目的を明確にして計画的に先取り貯蓄を行っていないということがあげられます。
そういったことをお伝えして、一緒になってお金を貯める方法のお手伝いをさせていただくと、お客さまも真剣に考えていただけるようになり、この仕事でお役に立っていることがとても嬉しく感じます。

一番印象的だったご相談内容


長年保険に加入していた方で、ずっと健康だったため保険を使わずに過ごされておりましたが、時が経って保険料の負担が大きくなり、考えた末に解約をしてしまわれたそうです。
直後に体調を崩されて病院で調べてもらったら、がんが見つかり、保険を解約したことをとても後悔されていました。
その方は今まで一度もお子さまの保険のことは若いし独身なので考えたこともなかったそうですが、「自分と同じ轍を踏ませないためにきちんと保険に加入させておきたい」とおっしゃっていたことです。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話


今の低金利時代、お金をそのまま置いていても、将来実質のお金の価値は下がってしまいます。
毎年4月には「○○が値上げになる」といったニュースを目にします。
何十年先に備えて貯めるお金に金利を付けなければ、物価の上昇にお金が取り残されてしまいます。
老後破産を迎えた後に後悔してもやり直しはできないのです。
付加価値をつけて効果的にお金に働いてもらう方法や仕組みをお話しできればと思います。

最後に一言メッセージ


他人のことに一生懸命になることや、喜んでいただくことが何より自分の喜びです。
一緒に最適な人生設計を考えましょう。

マネードクターとは、ライフプラン、保険、年金、税金など、人生において大切なお金のことを、お金のプロ・ファイナンシャルプランナー(FP)にご相談いただけるサービスです。ご相談は一度きりではなく、かかりつけ医のようにいつでもお気軽に何度でもご相談いただけます。マネードクターのFPは一人ひとりの人生を豊かにする一生のパートナーです。