朝倉 達也

Tatsuya Asakura

お金を貯めることは皆さまが思っているより簡単です。
なぜならお金は、
①現状把握
②無理なく貯められる金額を知る
③貯まる仕組みを整える、の3ステップで知らず知らずのうちに貯めやすくなるからです。

Q. どのような相談が多いですか？

老後資金準備、教育資金準備、相続対策、保険の見直し、ライフプラン設計など多岐に渡りますが、資産運用の相談が多いです。
資産運用は早く始める程、有利に資産を形成する機会が広がります。
物価が上昇すれば預貯金だけでは資産が実質的に目減りする可能性があります。
資産運用でどのくらいお金を増やせるかは元手の大きさ、運用の利回り、期間という3つの要因で左右されます。
早く始めれば運用期間を長くできますし、元手の少なさを補うことができます。
資産防衛でもありますので、少額でも早く始めることが重要です。

Q. 印象的だった相談内容

独身男性の保険の見直し相談を承った時のことです。
お客さまと一緒にご加入中の保険内容を確認したところ、お客さまの思っていた内容と差があったため、新たにご提案させていただきました。
お客さまはご納得されましたが、お母さまが難色を示されていました。
何回か説明を重ね、最終的にお母さまにもご納得いただくことができました。
申込手続きを終えたあと、お母さまから深々と頭を下げられ「今後共、息子のことをよろしくお願いします」と告げられたことが印象に残っています。
子どもに対するお母さまの想いと、改めて仕事に対する使命感を感じました。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

支出の蛇口を開けるのは簡単ですが、締めるのは大変です。
一度膨らんだ支出を絞るのに苦労している方が大勢います。
昔の給料は右肩上がりで、誰もが給料は上がり続けるものという意識で過ごされていたのではないでしょうか。
例えば、身の丈以上の住宅を買い、車を買い、内容もよくわからないまま保険に加入している、など。
一つひとつ見直していくと、月数万円の節約ができる可能性があります。
運用は自分でコントロールできませんが、節約は自分でコントロールできるからです。
お金を貯められるか貯められないかの分かれ道は、それを【やるか、やらないか】だけなのです。

Q. 一言メッセージ

現在、将来にわたり不安や困っていることをお気軽にご相談ください。
一緒に考え、一緒に解決策を導きだします。