手塚 淳哉

Junya Tezuka

信用組合で勤めていた時に見聞きした人生談を活かし、ご相談に来られたお客さまの大切なお金を「増やす・守る・減らさない」をモットーにサポートいたします。

Q. どのような相談が多いですか？

お子さまの進学資金や、将来に不安を感じている方が多いためなのか、老後の生活資金を貯めたい、という貯金のご相談が多いです。
最近の傾向としてはiDeCoを含め投資に関する相談も徐々に増えていると思います。
また保険についても、加入はしていても不安だという方が多いですし、金融機関出身ということで相続関係のお話も少なくありません。

Q. 印象的だった相談内容

お金で一番困ることは、病気になって給料が減ったり、療養のため残念ながら退職することになったりして収入が減少することでしょう。
私自身もそうですが、病気にはならない、絶対に死なないと思い込まずには楽しく生活はできません。
しかし、がんなど大病をすると当然死をイメージするようになります。
また、お金の心配も同時に起こり、守りである保険の重要性がわかります。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

現在、ネット社会となり情報は溢れていますが、自分に何が必要なのか、何が良いのかを判断することが難しい時代でもあります。
更に、私たちはお金について学校の授業でも何も学びませんし、社会に出てからも残念ながら学ぶことは殆どありません。
むずかしい、解からない、面倒と思われますが、実は意外とシンプルなんです。
また、必要なお金は時間と共に変化しますし、みなさんの顔がそれぞれ違うように、一人ひとり違うものです。
ご相談後、モヤモヤしたものがスッキリするようお話しいたします。

Q. 一言メッセージ

人生に関するお金のトータルアドバイザーとして、いつでも最新の情報をご提供したいと思っております。