衛藤 義教

Yoshinori Etou

2人の子どもがそれぞれに成人しましたので、実際にかかった教育費（大学費用）の話や奨学金についてなど具体的にお話しさせていただきます。
また約10年間ハウスメーカで仕事をしていましたので、『持ち家か賃貸か』、『住宅ローンの借り方や返し方』などわかりやすくご説明させていただきます。

Q. どのような相談が多いですか？

生命保険の相談で、保険の大切さはわかるけど種類が多すぎて、今の自分にはどれが合うのか分からないと言われます。
そんな時は、パンフレットを元に保険会社の特徴を伝え、現状や将来についての考えをヒアリングしながら一緒に保険を組み立てていきます。

Q. 印象的だった相談内容

26歳の奥さまから子どもが生まれたので学資保険に入りたいというご相談でした。
おうかがいすると、10ヶ月の赤ちゃんと9歳のお子さま。
なんと16歳で出産したという奥さまのご家庭でした。
建設業で働くご主人と4人家族で、すべて掛け捨ての保険に4名分入られていました。
その保険のメリット、デメリットを伝え、お客さまの状態を踏まえ別のプランを提案すると、保障と貯蓄性の高さに驚かれすべて見直しをしてくださいました。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

お付き合いで保険に入ってる方がまだたくさんいらっしゃいます。
情報を知っているのと知らないとでは大違いです。
後で後悔しないためにも、早めのご相談をお勧めします。

Q. 一言メッセージ

あっという間に50代になりました。
その分、いろいろな人生経験を積んでおります。
子育て、家づくり、転職などいろいろな面でも良きアドバイザーになれたらと思いますので、宜しくお願いいたします。