高杉 恵

Megumi Takasugi

保険と聞いていちばんに思い浮かぶのは、万が一の保障や病気のときの保障ではないでしょうか。
実は保険で準備できる大きな保障に「老後の保障」があります。
まずは、万一の場合、どれくらい残せばご家族が困らないのか、大きな病気をした場合、どれくらいの備えがあれば貯蓄を減らさずに済むのか、また、長生きしたとき、どれくらいの貯蓄があれば足りるのか、一生涯お金に困らないマネープランを一緒に立ててみませんか？

Q. どのような相談が多いですか？

最近はお金について意識の高いお客さまが多く、効率的な貯蓄についてのご相談が増えてきました。
これから迎える超高齢化社会に向けて、準備しておきたいという方も多いです。
短期・中期・長期とお金の預け場所を分けて考えると、目標額達成がぐんと楽になります。
今も将来も幸せであるよう、一生涯のマネープランを一緒に立てていきましょう。

Q. 印象的だった相談内容

リタイアまでに1億円貯蓄したいという20代のお客さま。
時間と複利と税金対策の効果を味方につけたプランをご提案し、長年の（？）夢がかないそう！とたいへん喜んでいただきました。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

金融商品によって、出口で支払う税金が変わってきます。
源泉分離課税や一時所得の話では、知らなかった、もっと早く知りたかったとお喜びいただくことが多いです。

Q. 一言メッセージ

皆さまは5年後、10年後、20年後の暮らしの変化をはっきりイメージできますか？
ご自分の夢、ご家族の夢を実現するには何から始めればいいのでしょうか。
より良い人生を歩むためのライフプランニングを、一緒に考えてみませんか？