渡辺 一美

Kazumi Watanabe

お金のことを考えるには、お客さまの価値観やライフプランが重要だと考えております。
まずはその辺りから一緒に考えましょう。

Q. どのような相談が多いですか？

一番多いのは「現状のマネープランで大丈夫か？」というご相談です。
詳しくうかがっていくと、「漠然とした不安は持っているが、どのようにしたらいいか分からない。
貯金したいが、どのように支出を抑えたらいいか分からない」という方が多い気がします。
まずライフプランを一緒に考え価値観を共有していき、短期・長期とバランスよく考えることによって、お客さまの問題が整理され、目標を持っていただける瞬間が一番嬉しいです。

Q. 印象的だった相談内容

10年間子どもができず、その後念願のお子さまが年子で生まれたのですが、急激にマネープランが悪化してしまったお客さまからのご相談です。
ご自身の積立てを解約して解決しようとされていたので、本当にそれがベストな方法なのか問題提起をしました。
根本的な解決にはならないとお客さま自身が気づかれ、ライフプラン（仕事のことやお子さまのこと、老後のことなど）を一緒に考えました。
一つひとつのことにちゃんと向き合うことで、全てが良い方向に向かったお客さまのご相談が一番印象的です。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

ご自身の老後について、考えたことがありますか？
どうしても目先のご相談が多いのですが、ファイナンシャルプランナーとして、目先の問題解決だけでなく先々までお助けできなければ意味がなくなってしまいます。
問題を認識して先延ばしにするのと、認識せず先延ばしにするのは意味が違いますので、まず認識することから始めていただければと思います。

Q. 一言メッセージ

漠然としたままで構いませんので、まず相談する一歩を踏み出してみませんか？
きちんとフォローいたしますので、何でもご相談ください。