黒木 毅(くろき・たけし)FP

出身地
佐賀県生まれ
趣味
音楽(ROCK LIVEへ行くこと)、スポーツ(草野球、野球観戦)、ウインドサーフィン、陶磁器
自分の性格
失敗を恐れる前に実行。好きな言葉「千里の馬」「一期一会」
一番感動したこと
家計、収入などが思うようにならない中、保障の大切さ、貯蓄の大切さを感じていただき、長年継続して運用をしていただいている毎日が感動です。
対応エリア

アピールポイント


家計収出の見直しも考慮し、保障部分と貯蓄運用の区別、仕分けを中心にお金、資産の有効活用を提案いたします。
また、投機と投資の違いなどです。

お金の相談では、どのようなご相談をいただくことが多いですか?


教育資金の運用、資産を保険での有効活用、一時払いの有効性、平準払い、払い済への変更などを使う場合の考え方の基本。
特に投機性の強い商品と比較して保険商品を使った、よりローリスクでの運用の仕方。

一番印象的だったご相談内容


大家族のお客さまで、収入が伸び悩む中、保障・貯蓄の仕分けをきちんとし、多くのお金は使えないが何とか家族全員を守っていきたいので最低限でのお金の使い方を教えて欲しいというご相談がありました。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話


資産を保険での有効活用(外貨、終身、年金保険運用)など、特に老後のための貯蓄、教育資金準備、相続の心配事など可能な限りご相談をお受けし、銀行預金との差別化など、仕分けを中心により有利な資産運用を提案できればと思っております。
また、相続税の関連での納税対策、生前贈与のポイントなど。

最後に一言メッセージ


資産運用、貯蓄、保障など多岐多様の考え、商品がございますが、それぞれのご家族に適した基本的な考え方などをご相談させていただければと思っております。
保険を継続することで生じるメリット、税金、相続対策などを基本からご説明させていただきます。

マネードクターとは、ライフプラン、保険、年金、税金など、人生において大切なお金のことを、お金のプロ・ファイナンシャルプランナー(FP)にご相談いただけるサービスです。ご相談は一度きりではなく、かかりつけ医のようにいつでもお気軽に何度でもご相談いただけます。マネードクターのFPは一人ひとりの人生を豊かにする一生のパートナーです。