下田 寛治

Kanji Shimoda

子ども4人の親として、学費に苦労した経験を生かしたアドバイスができたらと思います。

Q. どのような相談が多いですか？

保険相談が一番多いように思います。
保険が大好きな方が多いのに、保障内容を把握されていない方が結構いらっしゃるように思います。
保障ももちろん大事ですが、将来のためにもお金を貯める仕組みを作っていただきたいと思います。

Q. 印象的だった相談内容

金銭的に余裕がないから、医療保険だけでいいよとおっしゃっていたお客さまが、貯蓄代わりにと終身保険に加入されました。
その1年後にお亡くなりになり、奥さまに「保険に加入しておいて良かった」とおっしゃっていただいたことが一番印象的でした。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

お金があっても幸せでない人もいます。
でもお金がなければ幸せになりにくい、と私は思います。
人生の中でお金を貯めるチャンスは3回あると聞いたことがあります。
あまり困らないところでお金を使う前に、本当に困るところに備えてお金を用意できるよう、一緒に考えていけたらと思います。

Q. 一言メッセージ

納得のいくお金の使い方をしましょう。