加藤 豊

Yutaka Kato

お金を貯めるうえでまず重要なことは、期間と期限、金額、目的をまずは明確にすることです。そのゴールに向けて上手にお金を貯めるお手伝いをさせていただいております。

Q. どのような相談が多いですか？

一番多いご相談は人生にかかる支出の話です。老後、住宅、教育、結婚、生活、保険とお客さまそれぞれのライフステージによって大きくお金がかかってくる支出の問題点を考え、お客さまに沿った最高のライフプランを一緒に作り上げていきます。

Q. 印象的だった相談内容

現在お子さまが大学へ行かれているご夫婦からこんなご相談ありました。
「子供の学費がかかり現在の生活が厳しい」とのことでした。まず、一緒に家計の状況を把握し、削れるところがないかを考えました。そのご家庭の月々の固定費が高く中身を見てみると、保険の支払額が大きく割合を占めていることに気が付きました。お客さまも万が一のために加入されている保険であるため、どうしたら良いか悩んでいたとのことでした。保険の内容を見せていただき、目的、期間、金額を一緒に考えたところ、毎月の保険料を半分まで削ることができ、お客さまに喜んでいただけました。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

保険も毎月の支払額は大きくなくても、生涯の総支払額は車や住宅が買えるくらいの大きな支出になります。
保険は入ったままではなく数年に一回の点検が必要です。おすすめのお金の管理方法や、意外と知られていないお金や保険の話ができればと思っています。

Q. 一言メッセージ

是非、お気軽にご相談ください。