小泉 徹

Toru Koizumi

気楽に相談できるサポーターを目指しております。お金に苦手意識がある方も、お金に不安がある方も、いつでも喜んで承ります。

Q. どのような相談が多いですか？

「資産形成（NISAなど）をしたい」「住宅ローンや自動車ローンを考えている」「貯蓄を増やしたい」といった具体的な相談から、「子供の将来のために何か備えをしたい」といったように、漠然とした相談まで、幅広くお声がけいただいております。
貯蓄方法とひと口にいっても、お客さまの生活環境や今後のライフプランによって、最適な方法は異なってきます。じっくりとご希望を伺いながら、最適なマネープランをアドバイスさせていただくことを心掛けております。

Q. 印象的だった相談内容

40代で戸建て購入を検討している方だったのですが、長期ローンの支払いと小さなお子さまの今後の教育費、万一時に不安を感じておりました。ライフプランニングにより、複数の保険のかけ合わせと、生活費の一部が月々の支払いをかなり圧迫していることが分かったので、保険の見直しと生活費の削減をご提案いたしました。月々の支払いを抑えながらも、負担のないローン返済計画。また生活費を削減しながら貯蓄を増やすアドバイス、引越し費用を抑える裏技には大変喜んでいただきました。新築に引っ越した際には、お子さまから似顔絵までいただき、とても嬉しい経験の1つとなりました。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

貯蓄の増やす方法は、なにも生活費の削減や“我慢”ばかりが必要なわけではありません。例えば「資産形成」もその1つですが、「新古品」や「中古品」「レンタル」「シェア」など、少し選択を変えるだけで“我慢しない”でも、やりたいことを叶えるマネー設計もできるのです。金融商材だけでなく、生活する上での「使えるマメ知識」や「お金を貯める工夫」を含めてトータルアドバイスをご提案したいと思っております。「新しいYシャツ買うと出費が増えるし…黄ばんだYシャツが白くなる方法知らない？」なんて相談してくださるお客さまもいるくらいです。ぜひ興味があれば、お気軽にご相談ください。

Q. 一言メッセージ

私の中で、一番のモットーは「“やりたい”を諦めない」ということです。相談相手がいないと、つい自己完結をしてしまいます。「高いから買えない…」「そんな余裕ない…」「自分には無理だ…」でも、本当にそうでしょうか。もしかしたら、その無理を無理でなくする方法を知らないだけかもしれません。
私が過去に相談相手がいたことで、転機をチャンスに変えることができたように、私はお客さまのよき相談相手になれることを目指しております。「家を買いたい」「子供に自由な選択を与えたい」「老後に苦労はしたくない」どんなことでも構いません。まずはお気軽に相談してみませんか？そして、我慢しないで解決できるマネープランを提案させてください。
気楽に相談できるサポーターとして、いつでも喜んで承りますので。