市東 美悠

Miyu Sito

ネットやYouTube、SNSなどで保険やNISA・iDeCoなどのお金に関するたくさんの情報が出回っています。正しいものもありますが間違っているものもあります。正しい知識を持ち、お金の不安を感じず「人生１００年時代」を楽しんで過ごしていただきたいです。

Q. どのような相談が多いですか？

一番多いご相談内容は「オススメの保険やいい積立ありませんか」というものです。正直に申し上げますと、この一言だけだととても困ります。お客さまそれぞれの生活環境や考え方、性格によって保険の良し悪しは変わってきますし、積立も保険商品を使ったお金の貯め方がいいのか、そうではないのかも変わってくると思っているからです。ご面談の中でお客さまそれぞれの生活環境や性格にあったマネープランをご提案させていただきたいです。

Q. 印象的だった相談内容

とても心配性の２０代女性からのご相談でした。「自分が病気になったら、ケガをしたら、死んでしまったら、老後のことが心配で常に頭の中が節約・貯蓄のことでいっぱいです。」というものでした。
ご面談の中で社会保障制度や企業の福利厚生制度などもご説明させていただき、そのうえで不安なことをカバーする任意保険をご案内させていただきました。
ご面談の最後に「今、自由に使っていい金額がわかってとても嬉しいです。これからは今も楽しめます。ありがとうございました。これからもよろしくお願いします。」というお言葉をいただきました。保険に入って、将来のために貯蓄をして、今の生活が楽しめないのは絶対にあってはいけないと思っておりますので、このお言葉はとても嬉しく強く印象に残っています。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

漠然と「貯蓄しないと」「保険にはいらないと」と思っている方は多いと思います。実際に「月〇〇円貯蓄している」「お勧めされたし、払える金額だから加入している」という方も多いと思います。
人それぞれ「お金を貯めないといけない理由や金額、貯め方」「必要な保険、必要のない保険」は違ってきます。そういったものをその人の生活環境や性格などを踏まえ一緒に考えていきたいです。

Q. 一言メッセージ

ファイナンシャルプランナーとしてはまだまだ未熟ですがお客さまへ寄り添うことには自信があります。
いただいたご相談やご質問への回答に時間を要すこともありますが、必ずお客さまのご意向に沿うプランをご提案させていただきます。
お客さまのことは自分の家族や友人と同等に思っておりますので「ちょっと気になる」ということがあれば友達に連絡するくらいお気軽にご連絡いただけると幸いです。