丸山 昌孝
Masataka Maruyama

[対応エリア]
東京都 神奈川県 埼玉県
[出身地]
山形県生まれ
[趣味]
家族とのドライブ、温泉・サウナ、柔道
[自分の性格]
明るく、社交的。我慢強く、一度決めた事はやり抜く。
[感動したこと]
実家で、子供が祖父母に向けて雪に「ありがとうだいすき」と書いていた。

人生において、「お金」の優先度は決して低いものではないと思いますが、現在の教育ではなかなか「お金」の教育を受けることは少ないのが現状です。お客さまのライフプランを基に、お金のしくみ、資産形成、税金などを分かりやすくご提案させていただきます。

Q. どのような相談が多いですか?

一番多いご質問は、総合的なライフプランニングです。実際、「漠然と貯金をしなければならないと思ってはいるが、何の資金をいつまでにどれだけ貯めれば良いのか見当がつかない。」とおっしゃる方が多いです。また、年金や退職金に関しても、いつからいくら貰えるかを心配する声も多く、「自助努力は必要」との認識はお持ちでも、なかなか目標が見えてこないようです。

Q. 印象的だった相談内容

知人女性が、がん保険に20年間保険料を払ってきたにも関わらず、内容を確認すると一部の給付金が出ないことが分かり大きく落ち込んでいらっしゃいました。その後、保障も手厚く割安な保険料でのご提案をさせていただき、とても喜んでご契約くださいました。そして、他の生命保険などに関しても新たに見直していただき、こちらもご満足されておりました。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

一般的に、日本の金融リテラシーは海外先進国に比べて高くないと言われています。これは、「お金」は基本的に銀行口座に貯金し、労働収入のみで増やすといった考えの方が多いからです。しかし、日本は教育水準も高く長寿大国です。金融リテラシーが高い人が少しでも増えて、リタイア後も長い期間「お金」に働いて貰えれば、日本はもっともっと豊かになると信じています。

Q. 一言メッセージ

人生を楽しく豊かに過ごせるお手伝いが出来れば幸いです。
まずはライフプランをたて、無理の無い範囲で短期目標と長期目標を一緒に考えていきましょう。