小野澤 隆之

Takayuki Onozawa

お金を上手に貯めるための方程式をお伝えします。元銀行員で金融一筋35年の経験値を活かしたアドバイスをさせていただきます。

Q. どのような相談が多いですか？

貯蓄をしたいが上手く貯められていない、始めても継続出来ないという方が多くいらっしゃいます。それは銀行中心の家計管理によって、超低金利と直ぐに引き出せてしまうデメリットに影響されているように思えます。そんな中で、老後2,000万円問題のように老後の不安、年金の不安を抱えている方が多く、不安解消のための相談が多くあります。またご自身のご家庭の将来のライフプランに興味があり、ライフシミュレーションやキャッシュフロー表をご希望される方が多くいらっしゃいます。

Q. 印象的だった相談内容

お客さまにあったオーダーメイドの保険選びは、自分が生きている時と同じ人生を家族に残すことが出来るとご理解いただき、お客さまが感動してくださった商談です。その保険のコストを出来るだけスリムにして、万が一のことが無かったとしても、必ず訪れる老後のリスク解消に残った資金を活用することが出来て大変喜ばれました。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

生命保険には万が一の時に大切な方をお守りする『保障機能』と、払った保険料が蓄えられる『貯蓄機能』の2つの機能があります。保障については上記の商談によって伝えたいところはお分かりいただけたかと思います。『貯蓄機能』についてのここだけの話は、銀行と同じ様に安全な生命保険会社で、出来るだけリスクをゼロに近づけ、リターンを最大にするには、積立方式で長期（10年以上出来れば20年以上）にわたり運用することです。そして、株式・投資信託のエンジンを利用することです。出来れば外貨を利用することで金利のエンジンも味方に付けることによりリターンがさらに増加することになります。ドルコスト平均法を深くご理解いただけるよう、わかりやすくお伝えいたします。

Q. 一言メッセージ

お客さまのニーズにお応えできるように努めます。