大山 直孝

Tadataka Oyama

お金を貯めるには、しっかりと目的を持つことが重要です。理由として目的によってどのようにして貯めていくのか、どういった金融商品を使うとより効率的に貯蓄ができるかが異なるためです。
キャッシュフローの作成などを行い、お客さまお一人おひとりにあったライフプランニングで皆さまの人生をより豊かにできるお手伝いをしていきます。

Q. どのような相談が多いですか？

低金利が続いているため、より効率的な教育資金の準備方法や、老後の資産形成に関するご相談が多いです。
また、現役世代の方からは投資も検討しているがやり方が分からない、まとまったお金がない、投資と聞くだけで怖いといったお声もございます。
そういった不安を解消できるようにまずは現状把握から行っていき、将来のことも考えていきながらしっかりとお客さまにあったライフプランニングを提供していきます。

Q. 印象的だった相談内容

初めてお子さまが生まれ、教育資金の準備をするためにネットなどで学資保険を検討していらっしゃいましたが、情報が多く混乱し非常に悩まれたご様子でご相談にいらっしゃいました。
お客さまのご意向を鑑み、複数回のご面談の末、最終的に私がご提案したプランでお申し込みをいただきました。
お申込み手続きが終わったあと、理想的なプランに申し込めたと大変ご満足したご様子でご帰宅され、その時の笑顔が強く印象に残っています。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

お金を貯めることに限らず、何事も計画を立てることが肝心です。計画なしに行うとどこかのタイミングで無理が生じ、続けることが難しくなったり、せっかくの資産を減らすことにも繋がります。
また、日本は欧米諸国に比べてお金にまつわる授業がほとんどなかったために、家計金融資産の伸びもアメリカなどに比べると低くなっているのが現状なので、しっかりと金融知識を身に付けることもポイントです。
まずは基本的なことからお話していき、少しでも今から実践してみたいと思っていただけるように精一杯頑張りますので、お気軽にご連絡いただければと思います。

Q. 一言メッセージ

お客さまに寄り添って一緒に考えていきます。ご相談お待ちしております。