座間 信之介

Shinnosuke Zama

例えば住宅ローンや資産形成についてインターネットに掲載されている情報が果たして正しいのか、その情報がお客さまご自身にあっているのかどうか、お金にまつわる専門家として最新の情報をお伝えさせていただきます。

Q. どのような相談が多いですか？

過去の相談で多いものは若い新婚世帯のライフプラン作成の依頼を多く承ります。
今までは別々だった財布も結婚を機に一緒にされるという方も多いです。その際に、キャッシュフロー表を作成し、お二人の収入に対して支出が多いのか少ないのか。住宅購入や教育資金、老後の夢などのお話をお聞かせいただき、最も効率的かつ最短距離で目的達成できる資産形成方法をご案内させていただきます。
また、若い世代の方からご両親の介護や相続についてのご相談についても基本的なことから抑えて欲しいポイントをわかりやすくご案内させていただきます。

Q. 印象的だった相談内容

大学時代の先輩がご結婚されたので、久々に連絡を取りました。結婚したので保険も考えないと、というところからお話が始まりました。保障の必要性について熱弁し、既加入だった保険よりも保険料は倍以上になりました。内心、金額的に検討かお断りかと思っていましたが、商談中にご契約を決めていただけました。
後日、証券受領確認でご自宅にうかがった際に奥さまの前で「俺はこれで何があっても安心だ。座間さん、俺になんかあったら頼むよ」と言っていただけたことがとても印象に残っています。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

お金に対する考え方は十人十色で正解はありません。ご夫婦同士でも意見が割れることもあります。ただ正攻法はあります。自身の失敗談や、お客さまのいい話、たくさんお話を聞かせてください。その中からお客さまの考え方に合う方法で問題解決できるお話を伝えさせていただきます。

Q. 一言メッセージ

お金の相談や保険って仲のいい友達ほど聞きづらくないですか。友達に聞けないことは私に何でも聞いてください。