脇山 洋一

Yoichi Wakiyama

Q. FPになったきっかけ

私は「自分と自分の身の周りの人達が笑顔で楽しく過ごす」ことを人生理念としています。楽しく過ごすためには、「お金に困らない」人生を送ることだと思っていますので、一生涯のお金のアドバイザーとして自分自身の身の周りの人達に貢献したいと思ったことがきっかけです。

Q. 仕事をするうえで大切にしていること

面談をしている時は、楽しい時間を過ごしていただくことを重要としております。多くのお客さまが、漠然としたお金に関するお悩みをお持ちだと思います。お客さまの不安をお聞きする中で、どのくらい、いつまでに、どうしてお金が必要なのかを明確にし、お客さまお一人おひとりに合った解決策をご提案することが大事だと考えています。

Q. どのような相談が多いですか？

資産形成、住宅購入、教育費、車の購入（前職はカーディーラー）についてのご相談が多いです。お客さまそれぞれライフプランに対する考え方が違います。お客さまの夢や目標を共有させていただき、どのようにしたら合理的に無理がないように実現できるかを一緒に考えることができる「ライフプランニング」を一緒にすることにより、より良い「楽しい」人生を送ることができると信じています。ライフプランニングが明確になり、不安が解消されるとお客さまの表情が明るくなります。その時は私も嬉しい気持ちになります。

Q. 印象的だった相談内容

前職時代にライフプランニングをさせていただいた方で、教育費などのローンの返済や生命保険の支払いが多く、家計的に余裕のないご家庭でした。ファイナンシャルプランナーとして、合理的に生命保険の見直しをさせていただき、元々入られていた生命保険の解約返戻金でローンのほとんどを完済でき、家計的にも余裕が生まれました。更にライフプランニングをしている中で、明確になった夢プランであった「住まいのリフォーム」も実現でき、本当にお役に立つことができたと思っています。