竹内 洋平

Youhei Takeuchi

誰のために、いつまでに、どのくらい、どうして貯めるのか、目的を明確にすることが大事です。
目的さえ決まれば、後は簡単です、効率のいい方法を導き出しお伝えする、そのためのFPです、どんどんお使いください！

Q. どのような相談が多いですか？

お子さまの学費の「効率の良い積み立て方法が知りたい」とのご相談や、ご自身の退職時以降の貯金に対してのご相談が多いです。
特にご自身の貯金に関しては、お勤め先等によって退職金や年金額もそれぞれ違います。
その場合、毎月の必要貯蓄金額も人それぞれです。
お一人おひとりのライフプランに合わせて、お客さまと将来設計について一緒に考えていけるよう努めております。

Q. 印象的だった相談内容

女性のお客さまより、当初は「お子さま用の学費を積み立てたい」とのご相談をいただきましたが、お話をうかがうと「妊娠しているが結婚はまだ」とのこと。
大切なお金の話をしていくうちに、「彼と結婚したいがどうすれば良いのか」というご相談にまで及んだことが印象に残っています。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

強制貯金ってご存知ですか？
普通預金のように、簡単には引き出せない場所にお金を保管することを、強制貯金と呼んでおります。
貯金額を全て強制貯金に回してしまうと、いざ困ったときに引き出せません。
が、引き出せなければ、それなりに生活はできるものかもしれません。
私はお金を貯める際、無理なく効率よくをモットーに考えております。
まずは無理なく「貯められる」と思う額の、半分から始めましょう。

Q. 一言メッセージ

一期一会、出逢いを大切にし、一生涯のお付き合いをさせていただけますと幸いです。