山根 和也

Kazuya Yamane

知って得する資産を増やす4つの方法は、1.お金を貯める（支出を減らす力）、2.お金を稼ぐ（収入を増やす力）、3.お金を増やす（投資で増やす力）、4.お金を守る（資産を減らさない力）
この4つのうち誰もがすぐにできるのが、「支出を減らす」こと。お金の使い方（支出）を見直すことができれば、その分「お金を増やす」こと（投資）に回せます。知らないことで損をしてしまう世の中で、世間のニュースは悲観的。手段、方法はありますのでご安心ください。楽しく人生を送っていただくための手助けを迅速に対応させていただきます。
ご相談事例：マイホーム購入、教育資金、老後資金、資産形成、お金に関する不安や疑問。

Q. どのような相談が多いですか？

一番多いのは、ご自身のライフスタイルに合わせた教育資金や老後資金の貯め方です。実際どこから手をつけていいのか、今はＳＮＳの時代になり非常に多くの情報が出回っている中で何をしたらいいのか、何が正しいのか、わからない方が多いです。そこでお客さまと一緒に考え、最適な方法は何か。そして問題が見つかり解決し、今は何をしないといけないのかを一緒になって気づき行動に移していただける時が、一番幸せです。どんな方にも最適なプランを一生懸命考えます。

Q. 印象的だった相談内容

普段は約束の時間にインターホンを押す私ですが、その日初めてお会いするお客さまで、インターホンを約束の10分前に押し、そしたら「早すぎませんか。まだ時間になってないですけど」とお叱りを受けました。そのお客さまは３０代後半の夫婦で５人家族の奥さまでした。小さいお子さまがいらしたので時間を気にしていたと気づき、印象が悪い中面談スタートです。お客さまは、非常に物事を考えている方で、お金（教育、老後）身体、子供の将来などの不安を話してくださり、何度もお会いしプランを考え、そしてご契約をお預かりしました。最初の印象は悪いですが、親身に寄り添うことで心を開いてくれることを教えてくれた今でも大事なお客さまです。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

NISA、iDeCo、ふるさと納税、外貨建て、変額商品、FX、仮想通貨、投資信託など数年前からよく聞くフレーズで何が良くて何が悪いのかわからないことが多い世の中です。
２０２２年４月の高校家庭科で金融教育が始まり、金融庁のＨＰには、自助努力という言葉が使われ、本屋では投資などに関しての本が増え、お金に関しての正しい知識をつけないといけない時代になりました。今から勉強なんて。そんな時間ない。などあると思いますのでＦＰという職種は、お金にまつわるプロですので利用してください。

Q. 一言メッセージ

知っていると得、知らないと損なことがありますので、ぜひ気軽にご相談ください。