齋藤 誠一

Seiichi Saito

短期・中期・長期で「お金の使い道」をお伝えし、効率の良い「貯め方」「増やし方」の総合プランニングをさせていただいております。

Q. どのような相談が多いですか？

「お金の仕組みがわからないので教えて欲しい」というご相談が一番多く、初めに簡単なレクチャーをし、お客さまのお金の知識を高めていただきます。
その上で、マネープランニングのお手伝いをさせていただいております。
将来をイメージしながらニコニコされているお客さまの表情が、とっても好きです。

Q. 印象的だった相談内容

「実は…特に相談ごとはないのですが…」から始まったお客さまとのご縁で、せっかくなので、どのような保険にいつ頃からご加入なのかを確認しました。
10年ごとに更新があるタイプの保険にご加入しており、あと1年で更新があるというタイミングでした。
加入している保険会社の営業マンから「オススメプラン」が提示されていたのですが、その内容はお客さまのご希望を叶えるものではありませんでした。
しかし、お客さまはそのことに気付く術をお持ちではありませんでした。
保険に限ったことではないですが、「知らないままでいるということは怖い」と思った出来事でした。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

お金が貯まる方法をご存知ですか？
まずは
①手取りの月収から生活費を引いた金額を算出
②手取りボーナス額から、年間の固定費を引いた金額を算出
③現在の貯蓄が、6ヶ月分の生活費に対して多いか少ないか分析
この3つを算出した上で、年間の貯蓄可能額を分析します。
そして、「毎月〇万円貯蓄、ボーナスから〇万円貯蓄する！」と決めます。
残ったお金で生活をすると、お金は貯まっていきます。
でも増えはしないので、増やす方法は私に聞いてください。

Q. 一言メッセージ

お金は人生の選択肢を増やすツールの一つです。
正しいお金の知識をもち、心豊かな人生を送るお手伝いをいたします。