飛松 龍

Ryuu Tobimatsu

お金を貯める上で重要なことは、お金（資産）の色分けだと考えております。
使うお金、守るお金、増やすお金、それぞれ目的を明確にすることによって効率的にお金を貯めるお手伝いをいたします。

Q. どのような相談が多いですか？

「老後の生活資金はどうすればいいの？」など、老後の生活に関するご不安をご相談いただくことが多いと感じます。
お客さまそれぞれの年金受給額を試算し、老後の必要生活費を考慮して不足している部分を算出することで、漠然としたご不安をまずは明らかにします。
老後資金準備の手段は多々ありますが、その中からお客さまに合ったプランをご提案いたします。

Q. 印象的だった相談内容

「退職金を準備したい」というご意向のお客さまをご紹介いただいた時のことです。
お客さまは保険を活用したプランをお考えでしたが、収入や会社のご状況から税制優遇を活用したプランを追加でご提案させていただきました。
お客さまはその制度を知らなかったようで、そちらの方がメリットがあると大変喜んでいただけたことが印象的でした。
これをきっかけに親しくさせていただいており、お客さまに寄り添えるFPとしてやりがいを感じることができたご相談でした。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

確定拠出年金（iDeCo）、ふるさと納税、NISA、セルフメディケーション税制等「聞いたことはあるけど詳しくは分からない」と思われる方も多くおられると思います。
「知らないと損をするかもしれない」
そんな時代ですので、お客さまそれぞれに合った制度や商品を一緒に検討してみませんか？

Q. 一言メッセージ

将来について今後どうしていくべきか、お金の面でご不安や懸念がございましたらお気軽にご相談いただければ幸いです。