上中 洋介

Yousuke Kaminaka

証券会社での経験を通じて、お金の持ち方の大切さにつきまして、1人でも多くのお客さまへお伝えできればと存じます。
また、マイホームご購入や教育資金、老後資金、資産運用など、お金に関する不安や疑問をお客さまと共に解決し、オーダーメイドのライフプラン及びマネープランの作成を心がけております。

Q. どのような相談が多いですか？

よくいただくご相談は、資産運用や教育費をどの位貯めたら良いのか、家計の見直しをしたいなどです。
ただ実際、どこから手をつけていいのかわからないという方が多いので、お金を貯めるポイントやリスクコントロール、お子さまの将来の夢やご両親の思い、ご夫婦の将来の目標やお金についてのお考えなどをおうかがいし、それぞれのお客さまに合ったプランの作成を心がけております。

Q. 印象的だった相談内容

銀行に預けるだけではなく、別の方法で資産の運用を検討したいとのお客さま（奥さまがFPの資格をお持ち）からのご相談です。
基本的な資産運用の考え方（長期投資、資産分散、時間分散）をお伝えし、円建ての商品と共に外貨建てでのご資産運用のご案内もしましたが、初めてのご訪問時は、あまりご納得されていない様子でした。
後日2回目のご訪問時に、リビングのテーブルに沖縄の海やご夫婦のお写真がたくさん並んでいて、それについてお聞きしたところ、「沖縄の海が大好きで老後は沖縄に住み、ペンションなどの経営をして暮らしたい」との夢を語っていただきました。
「住宅ローンがあるが、なるべくお金を貯めて目標を達成できるようにしたい」とのご要望をいただき、キャッシュフローシミュレーションを作成し、計画的な貯蓄についてご提案したところ、ご納得いただきご契約をお預かりできました。
FPの仕事はお客さまの人生やライフプランに寄り添っている重要な仕事であると、再認識し、大きな気付きを与えていただきました。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

個人でできる「税制上のメリット」の活用についてご興味はございませんか？
無理なく貯蓄する方法や、オススメのお金の管理方法など、意外と知られていない方法をお伝えできればと思っております。

Q. 一言メッセージ

資産運用や生命保険のご相談など、お気軽にお問い合わせ下さい。
常にお客さまに寄り添い、お役立ていただけるよう努めて参ります。