小方 浩史(おがた・ひろし)FP

出身地
神奈川県生まれ
趣味
高校大学で野球をやっていたので、母校を応援しています。
自分の性格
前向き、自由な雰囲気が好きです。
一番感動したこと
南アルプスの赤石岳と聖岳を縦走して景色の壮大さに圧倒されたこと。
対応エリア

アピールポイント


銀行で外為業務に従事し、証券アナリスト協会検定会員の資格を持っています。
財政状況が厳しい今後の日本では、自助努力で資金を貯めていくことが益々大切になります。
より効率的にお金を貯める手助けをさせていただきます。

お金の相談では、どのようなご相談をいただくことが多いですか?


とりあえず生命保険には入っていますけど、その保険が自分に合っているのかどうか分からないという方がとても多いです。
生命保険は、家の次に高い買い物と言われ、長期の貯蓄として活用している方も多いです。
今の日本の財政状況からは円安リスクもあり、お客さまの金融資産の中にいかに無理なく外貨を組み入れていくかをお話しさせていただきます。

一番印象的だったご相談内容


保険はよく分からないから信頼できる人に任せている、というお客さまがいらっしゃいます。
信頼できる担当者がいるということは大事なことですが、もし、保険の中身を知らないでお任せしているのであれば考えものです。
まずは、今の保険を知ることから始めましょう。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話


今後の日本社会は少子高齢化が益々進み、備えを何もしないで生きていくのは心細い状況かと思います。
問題意識を持ったときが行動を始めるキッカケです。
ご自分の人生の経済的な用意は自助努力で乗り切れるようお手伝いさせていただきます。

最後に一言メッセージ


しっかりと「お金」のことを考えましょう。

マネードクターとは、ライフプラン、保険、年金、税金など、人生において大切なお金のことを、お金のプロ・ファイナンシャルプランナー(FP)にご相談いただけるサービスです。ご相談は一度きりではなく、かかりつけ医のようにいつでもお気軽に何度でもご相談いただけます。マネードクターのFPは一人ひとりの人生を豊かにする一生のパートナーです。