工藤 美奈

Mina Kudo

介護と保険のダブルワークをしてきたことや、結婚・離婚を経て社会の仕組みやお金のことにまつわる諸々を体験できたこと、自分の知識と経験を活かしてお役に立ちたいと考えています。

Q. どのような相談が多いですか？

「とにかく子供にお金がかかる」「貯金ができない」「やりたいことを諦めたくない」「保険に入ったままでだめなのはわかってるけど面倒くさい」「細かいことが嫌い」「保険って入らなきゃいけないの？」「貯金しているから大丈夫だと思うけど不安…」「あまり人を信用してない…」など。

Q. 印象的だった相談内容

８０代の男性から「自分はずっと働いてきたから資産があるけど、働けない息子二人とその嫁、孫のことが心配でどうしたらいいかわからない。」とご相談いただいたとき、相続税の非課税枠はいっぱいまで使われていたので、３年以内に万が一のことがあった場合は節税効果がなくなってしまいますがいっぺんにお金がご家族に入ることは避けられます、とお断りしたうえで年金タイプの生前贈与をご案内しました。
「できるだけ長生きしてくださいね」と言うと「できるだけ頑張るよ」とご挨拶の度に笑顔をみせていただけましたが、残念ながら半ばで亡くなられてしまいました。
お父さまのお気持ちをうかがっていたのでご家族にお伝えすることができ、ご契約をその後も続けていただけましたことがとても嬉しかったです。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

保険は理解ができているならどんな内容でもいいと思います。もっと言うなら入らない選択肢だってあります。リスクを考えて不要だと思うなら効率のいい貯蓄にまわしてしまってもいいと思います。とにかく自分で選ぶことが大事です。

Q. 一言メッセージ

どんなことでもご相談ください。