齋藤 恵美(さいとう・えみ)FP

出身地
島根県生まれ
趣味
旅行、食べ歩き
自分の性格
争い事が嫌いな平和主義者です。常に人の良いところだけ見るようにしています。
一番感動したこと
最近感動したことでは、カープのリーグ3連覇です!
対応エリア

アピールポイント


具体的な生涯設計をすることによって、いつまでに、どのくらいお金が必要なのか、目的を明確にすることができます。
ご自身とご家族の夢の実現に向けて、より効率的に、確実にお金を貯める手助けをさせていただきます。

お金の相談で、どのような相談をされることが多いですか?


ご自身のライフスタイルに合わせたマネープランを一緒に考えて欲しいという方と、現在加入している保険と貯蓄で、万が一の時に本当に必要な保障額が賄えられているのか不安だというな方は多くいらっしゃいます。
お客さまのお話をうかがいながら一緒にプランを考えていくと、徐々にご納得され安心なさっていくのが分かります。
時間をかけてしっかりと検討すれば良いプランができます。
最後にお客さまが喜んでくださると自分の喜びにもなります。

一番印象的だった相談内容


定年退職をされたお客さまから、「これから年金生活者になるので、保障を見直して保険料の負担を軽くしたい」とお話がありました。
ご要望を叶えるため、医療保障額を減額し保険料を下げることがました。
しかし、それから半年も経たないうちに胃がんと診断され胃を全摘出することになったとご連絡をいただきました。
受け取られた給付金額は僅かなものでした。
プランの変更や保障金額にご納得されていましたが、あの時「何かあるとしたらこれからです。収入が減った時こそ保険がお役に立てます」とお話していたにもかかわらず、目の前の生活を優先してプラン変更をご提案したことが正しかったのかと疑念がぬぐえませんでした。
以降この経験を忘れず、お客さまには本当に必要な備えをしっかりとご提案するように心掛けています。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話


時代の進化と共に私たちを取り巻く環境も日々変化しています。
低金利の現在、無理なくより効率的な貯蓄方法をお伝えします。
多くのお客さまに喜んでいただいている上手なお金の管理方法や、意外と知られていないお金のお話を是非お伝えしたいと思います。

最後に一言メッセージ


常にお客さま目線で対応することを心がけています。何でも気軽にご相談ください。
一緒にわくわくするお金のお話をしましょう!

広島県,島根県,山口県のエリアを担当する齋藤 恵美 ファイナンシャルプランナー(FP)のご紹介ページです。
お客さまのご都合にあわせてうかがいますので、お気軽にご相談してください。

マネードクターとは、ライフプラン、保険、年金、税金など、人生において大切なお金のことを、お金のプロ・ファイナンシャルプランナー(FP)にご相談いただけるサービスです。ご相談は一度きりではなく、かかりつけ医のようにいつでもお気軽に何度でもご相談いただけます。マネードクターのFPは一人ひとりの人生を豊かにする一生のパートナーです。