齋藤 恵美

Emi Saitou

具体的な生涯設計をすることによって、いつまでに、どのくらいお金が必要なのか、目的を明確にすることができます。
ご自身とご家族の夢の実現に向けて、より効率的に、確実にお金を貯める手助けをさせていただきます。

Q. どのような相談が多いですか？

ご自身のライフスタイルに合わせたマネープランを一緒に考えて欲しいという方と、現在加入している保険と貯蓄で、万が一の時に本当に必要な保障額が賄えられているのか不安だというな方は多くいらっしゃいます。
お客さまのお話をうかがいながら一緒にプランを考えていくと、徐々にご納得され安心なさっていくのが分かります。
時間をかけてしっかりと検討すれば良いプランができます。
最後にお客さまが喜んでくださると自分の喜びにもなります。

Q. 印象的だった相談内容

定年退職をされたお客さまから、「これから年金生活者になるので、保障を見直して保険料の負担を軽くしたい」とお話がありました。
ご要望を叶えるため、医療保障額を減額し保険料を下げることがました。
しかし、それから半年も経たないうちに胃がんと診断され胃を全摘出することになったとご連絡をいただきました。
受け取られた給付金額は僅かなものでした。
プランの変更や保障金額にご納得されていましたが、あの時「何かあるとしたらこれからです。
収入が減った時こそ保険がお役に立てます」とお話していたにもかかわらず、目の前の生活を優先してプラン変更をご提案したことが正しかったのかと疑念がぬぐえませんでした。
以降この経験を忘れず、お客さまには本当に必要な備えをしっかりとご提案するように心掛けています。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

時代の進化と共に私たちを取り巻く環境も日々変化しています。
低金利の現在、無理なくより効率的な貯蓄方法をお伝えします。
多くのお客さまに喜んでいただいている上手なお金の管理方法や、意外と知られていないお金のお話を是非お伝えしたいと思います。

Q. 一言メッセージ

常にお客さま目線で対応することを心がけています。何でも気軽にご相談ください。
一緒にわくわくするお金のお話をしましょう！