日吉 恒彰

Tsuneaki Hiyoshi

毎年のように新しい金融商品が発売されていますが、何故でしょうか？
それはお客さまに新しいニーズに応えるためだと思います。
私は新しい金融商品についてお客さまにわかりやすくお伝えできるよう、日々学習しております。

Q. どのような相談が多いですか？

私は地方銀行で25年間勤務していた経歴もあり、住宅ローンや事業融資についてご相談いただくことが多いです。
低金利化や銀行間のサービス面の向上等により借入れし易くなっておりますが、今後の生活設計や事業計画も考慮しつつ、不測の事態が発生した場合の緊急予備資金の準備をしていく必要性があります。

Q. 印象的だった相談内容

ある会社の社長よりご紹介いただいた会社ですが、経営状態が厳しく借入れができなければ倒産してしまう危機的な状況に陥っていました。
銀行より改善計画書を求められ、私も改善計画書策定に参加しました。
その後融資も無事に受けるとことができ、感謝のお言葉を頂戴しました。
その後、業況も順調に回復しており、今でも良いお付き合いをさせていただいております。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

これまでの経験を通じて得られたさまざまなお金に関する知識を、お会いできた時にお話しできればと思います。

Q. 一言メッセージ

今を楽しく、将来はもっと楽しい生活ができる計画を私と一緒に考えてみませんか？
お客さまにとって最良の方があると思います。