- 資産運用に興味深々OL
- 最近同僚がNISAやiDeCoの話をしていてとても興味がわいたのですが、主人も私もお金のことは難しくて二の次になりがち。この先出産やマイホーム購入も検討しているので貯金もしないといけないけど、毎月3万円くらいまでなら資産運用にまわせそう。3万円じゃ意味ないのかな・・・・?
- マネドクFP
- 「お金の専門家」ファイナンシャルプランナーとして、保険の相談はもちろんのこと、総合的なライフプランの実現をサポートしています。日々お金の情報と向き合っていますので、NISAやiDeCoに限らない資産運用の方法を提案できるのがFPとしての強みです。
こんにちは!
資産運用にご興味があるとのことですが、どのようなご相談でしょうか?
NISAが気になっているんですが、どうやって始めたらいいのかわからなくて・・・
つみたてNISAとNISAがあるのはご存知ですか?
はい
ネットで調べました
でもどちらがいいのかがわからず・・・
情報が多くて悩んじゃいますよね
どんな目的と目標をもって運用するかは決まっていますか?
運用の目的と目標ですか?
はい
老後の不安をなくすために、資産運用で老後資金の足しにしたいとか
何かあったときのための準備金として貯めておきたいとか
老後資金は足りないと思っているんですが、NISAでなんとかなるものなんでしょうか?
NISAはあくまでも手段のひとつなので、それだけで老後資金が準備できるというものではないですね・・・
なるほど・・・・
NISAの他にもiDeCoや保険などでも老後資金の準備はできますよ
そうなんですか?!
それ知りたいです!
わかりました
では、資産運用の目標を決めるために、まずは今のお金の状況から見ていきましょうか
そんなこともしてくれるんですね?!
はじめての資産運用も
プロの視点でアドバイス
いたします!
資産運用はあくまで手段です。お金のプロ、ファイナンシャルプランナーによる相談では、将来必要なお金をキャッシュフロー表で見える化することで、総合的なライフプランをもとに、どう運用していくのが良いかシミュレーションいたします。
今後のライフイベントのお金のことは誰に相談するか、「相談相手」を選ぶことが大切。
FP資格保有率98.7%(2023年11月期)のマネードクターなら、
お金のプロだからできる総合的なアドバイスが可能です。
FP相談なら資産運用のこんなお悩みも相談できます!
- NISAってどうやって始めるの?
- iDeCoはやったほうがいい?
- 資産運用っていくらかかるの?
- 損した場合どうしたらいいの?
- 途中でやめることできるの?
- 株と資産運用って何が違うの?
お金に関する専門的なことは、一人で考えなくて大丈夫です。
こんなこと聞いてもいいのかな?と思うようなことも、お気軽にご相談ください
では最適な運用方法を見つけるために、キャッシュフロー表を作っていきましょう
お子さんはご予定されてますか?
はい
2人ほしいねと主人と話しています
マイホームの購入は予定されていますか?
できれば・・・・
ご主人のご年収となにか楽しみにされている趣味などあれば教えてください
主人は年収500万で、趣味は年に数回旅行に行くことですかね
素敵なご趣味ですね
ありがとうございます
最近は旅行にもなかなか行けなくなったので、毎月のやりくりで3万円くらいは貯金や資産運用に使えるのかな・・・と思っています
3万円って少ないですか?
NISAもiDeCoも5,000円から始められます
充分始められそうですね
はい
あとは何にお金を使うのが適切かですね。そこは全体をみて考えましょう
毎月の収支をきちんと管理してやりくりされていて素晴らしいですね
プロにそう言っていただけるとうれしいです(笑)
キャッシュフロー表をもとに
ご家族ごとの
適切な資産運用方法もご提案
資産運用を始める時は中長期的にお金の使い方を計画しておくことが大切です。
運用を続けていく期間に起きるライフイベントや、今の生活スタイル、将来の希望などを想定しておくことで、
ご家族それぞれにあった資産運用の方法をご提案いたします。
キャッシュフロー表の作成時は、ご家族構成や収入・支出といった基本的なことから、
お子さまの教育方針、趣味や娯楽など人生を楽しむスタンスなど、お客さまの「人生に対する想い」をじっくり時間をかけてお伺いします。
なんとなく不安‥を解消!
キャッシュフロー表は将来必要なお金を「見える化」します
いつまでに、いくら貯めておけば自分の望むプランが実行できるかがわかるのがキャッシュフロー表です。
将来のことをわからないままにしていると不安はどんどん増えていくものです。
現在の年齢、年収、家族構成、これから予定しているライフイベントやどんな人生を過ごしたいかをお伺いし、
発生する費用を時系列で一覧化いたします。ご希望をなんでもお聞かせください!例えば・・・・
- 子供にはたくさん習い事をさせてあげたい
- 海外留学も選択肢として準備してあげたい
- 30代で転職もしたい
- 自分でヨガ教室を始めたい
- 老後は夫婦で毎年海外旅行をしたい
- 両親と一緒に二世帯住宅を建てたい
ご希望を詰め込んだキャッシュフロー表ができあがったら、あとはどうやって実現していくかです。
FPがご家庭に合った無理のない方法で将来必要となるお金を準備する方法をご提案いたします。
保険も、家計も、資産運用も。
大切なお金のこと、
いつでもお気軽にご相談ください。
マネードクターは、大切なお金のことを、
「お金のプロ」ファイナンシャルプランナーに無料でご相談いただけるサービスです。
資産運用ってとにかく始めればいいものだと思っていたけど違うんですね・・・
そうですね
はじめかたが肝心ですよね
iDeCoやNISAはそれぞれ違う特性がありますし
FPさんは何か資産運用していますか?
はい
資産運用はやったほうがいいと私のお客さまにはアドバイスしています
なんでですか?
ひとつは「金利」です
今の金利は0.01%前後なので、100万円預けていても、1年で付く利息は約100円です
時間外にATMで引き出したらもうマイナスですね・・・
たしかに・・・
あとは「物価」の変動です
物価?!
昔、自動販売機で缶ジュースを買うのっていくらだったか覚えていますか?
100円で買っていました
では今はいくらでしょう?
130円・・・
そうなんです
同じ量のジュースを買うのに、30円払うお金が増えているんです
値上がりしてるんですね
日本の物価上昇率の目標は2%です
つまり、利息が2%以上ないと、物価上昇率のほうが上回り、額面では減っていなくても、実際の価値は目減りしていることになるんです
なるほど・・・
経済ニュース、あまりピンと来ていませんでした
自分の生活と結びつかないことが多いですよね
でも、実は経済全体を把握しておくことが、資産運用のポイントでもあります
ファイナンシャルプランナーってすごいですね・・・!
お金のプロなので(笑)
こんな情報を聞けるだけでもお得な気分(笑)
相談料金はおいくらですか?
料金はいただきません
無料です
無料ですか?
お金に関することすべて、何度でも無料でご相談いただけます
そうなんですね?!
いつでも何度でも
充実のアフターフォロー
人生に変化はつきもの。1回の相談ですべて解決できる人は多くありません。
マネープランは、ライフステージの変化にあわせてアップデートしていくことも大切です。
いつでも、何度でも、ご相談ください。
「お金のプロ」が無料で承ります!
FPはみなさまの人生の変化をご一緒させていただきながら、都度マネープランを見直せるよう「担当制」にしています。
ふとお金のことが気になったときはいつでも担当のFPまでご連絡ください。
また保険商品をご契約された場合は、保険会社との契約手続きから万が一の際の保険金請求まで、
FPが責任をもって担当いたします。
こんな時はFPに相談を!
-
- 例えば子育てを
はじめるとき - 出産にかかる費用から、将来の教育費の準備、知っておきたい医療保障と自治体の補助のこと
- 例えば子育てを
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- 例えば貯蓄の効率を
あげたいとき - 貯まらない理由は何か?いつまでにいくら貯めたいか?マネープランニングの基礎を一緒に考える
- 例えば貯蓄の効率を
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- 例えば老後のことを
考えたとき - 年金以外に必要な貯蓄額のことから、介護が必要になったときのこと、相続のことまで
- 例えば老後のことを
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- 例えば健康が
気になったとき - 病気やけがの治療費や先端医療が必要になった場合など、備えておくべき保障を考える
- 例えば健康が
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- 例えば資産の活用方法を
決めたいとき - 手元に残しておくべきお金と積極的に運用するべきお金。自分にあったバランスはどれくらい?
- 例えば資産の活用方法を
-
- 例えば固定費を
見直したいとき - 節約の基本は固定費の見直しから。住宅ローンなど毎月支払う固定費を見直して使えるお金を増やす
- 例えば固定費を
変化の多い時代だからこそ、必要なのは信頼できる「お金の相談相手」。お金の専門家だからこそできるアドバイスがあります。将来のお金のことが気になったら、いつでもお気軽にマネードクターにご相談ください。
資産運用のこと以外も全部お金のこと見ていただきたいです・・・笑
日々の家計のやりくりも相談いただくことがありますよ
プロに家計を見てもらえるなんて!
オンラインでの相談もできますので、とても気軽に相談いただけるようになりました
オンラインいいですね!
出かけるのが大変な時とか、自宅の掃除がめんどうなときとか・・・笑
ちょっと聞いておきたいとか、資料を見てほしいとかといったときもオンラインで対応できます
今日の相談もオンラインでできたんですか?
はい、相談は初回からオンライン、ご自宅、カフェ、店舗などお好きな場所をご指定いただけます
相談場所や方法がいろいろ選べるのは助かりますね
次回以降も、ご都合にあわせてご指定いただけますよ
オンラインもOK!
選べる相談場所
マネードクターは、相談場所を全国あらゆる場所で自由にご指定いただけます。「相談したいけど近所に店舗がない」「子育てや仕事で忙しく、店まで行く時間がない」など、相談する場所でご不便をおかけすることはありません。
お客さまのご自宅をはじめ、最寄りのカフェ、勤務先など、ご都合に合わせてご指定の場所に伺います。また、全国47都道府県に支社や直営店など、ご相談いただける場所も設けております。もちろんご自宅にいながら相談できるオンライン相談もお選びいただけます。
オンラインFP相談に、
特別な準備はいりません。
ネット環境があればOK!
オンラインFP相談は、毎日の時間を有効に使いたい方に大変好評です。
特別な機材等は必要なく、パソコンやスマートフォン、一般的なネット環境があれば
ご自宅にいながらファイナンシャルプランナーと相談できます。
相談場所は毎回自由に変更可能。まず1回目はオンライン、2回目は自宅で相談など、
ご自身のライフスタイルに合わせて自由にご指定ください。
「明日すぐ相談したい!」と思ったときもご安心ください
翌日のご相談も予約いただけるようになりました
それはすごく助かる!
お金のこととか、ふと不安に思うとそればかり気になってモヤモヤしちゃうんですよね
お金や招待の不安は、1日でも早く解決したいですよね
お待たせする時間を短縮することで、不安を1日でも早く払拭できればと
翌日の予約ってことは、相談場所は店舗、とか指定があるんですか?
いえ、相談方法や相談場所に関係なく、全国どこでも対応いたします!
お客さまそれぞれのご都合に合わせて、いつでもご相談いただけますよ
最短で翌日の
相談が可能です
マネードクターのFP相談サービスは、多くのお客様が感じられるお金や保険の不安を1日でも早く払拭するために、
お待たせする時間を短縮し、翌日のご相談から予約いただけるようになりました。
相談方法や相談場所に
関係なく、
全国どこでも翌日から
相談を承ります!
困った時にすぐ相談できる「お金のかかりつけ医」として、全国各地域に2,300名のFPが在籍(2023年11月時点)していますので、
お客さまのご都合にあわせて47都道府県どこでも、地元のFPが最短で翌日ご相談を伺いに駆けつけます。
ぜひお気軽にお問い合わせください。
保険も、家計も、資産運用も。
大切なお金のこと、
いつでもお気軽にご相談ください。
マネードクターは、大切なお金のことを、
「お金のプロ」ファイナンシャルプランナーに無料でご相談いただけるサービスです。
一人でもやもやしていたのがだいぶすっきしりしました!
良かったです
どうやって始めたらいいのかとばかり悩んでいましたが、始める前の計画が大事だとわかりました!
資産運用は特に、すぐに結果が出るものではないので、最初に目的と目標を決めるのが大事ですね
相談する相手も大切だなと思いました
FPさんに相談できてよかったです!
ありがとうございます・・・!
「3万円あるならこれを!」みたいな話になるかと思っていたのですが、我が家の将来まで考えてアドバイスをいただけて、安心して相談ができました!
そう言っていただけると嬉しいです
資産運用を始めたあとも、将来のご希望にあわせて、長期的にフォローをさせていてだきますのでご安心ください
心強い!
ありがとうございます!
お客さまから寄せられる
ご質問
気になるけど何から相談したらいいかわからないという方もご安心ください。
お客さまと一緒に疑問を一つひとつ紐解くお手伝いをいたします。
生命保険会社や保険ショップとの違いは何ですか?
- FPであること、取り扱える保険会社数、
相談場所などに違いがあります。 - もし保険の見直し・加入をご希望であれば、本来は保険のことだけでなくライフプラン全体を見える化することが重要です。マネードクターでご相談を承るのは全員「お金のプロ」ファイナンシャルプランナー(FP)であり、お金に関するあらゆるご相談に総合的に対応できるのが他社との最大の違いです。
保険は1社の商品だけではなく、複数の保険会社の商品からお客さまに最適な商品をご提案できます。また全国どこでも対応可能なFP訪問相談が選べるのもマネードクターの特徴です。相談場所はお客さまのご自宅、最寄りのカフェ、全国の支社・店舗、オンラインなど、ライフスタイルに合わせて自由にご指定ください。
本当にFP相談は無料なんですか?
- 何回でもご相談は無料です。
ご納得いただけるまでご相談ください。 - 一般的には、3回前後(各1〜1.5時間程度)ご相談される方が多いですが、いずれもお客さまの料金のご負担は一切ありません。またFPの交通費・相談場所がカフェやレストランの場合のFP分の飲食代もお支払い不要ですので(お客さま分は各自でお支払いをお願いしております)ご安心ください。
将来のお金のことは、お客さまの人生設計をもとに解決していくものと考えております。すぐに解決策を決められるものではありません。大切な将来の話、ぜひご納得いただけるまで何度でもご相談ください。※ お申し込みは一世帯一回限りとなりますのでご了承ください。
FP相談はどこで実施するのでしょうか?店舗はあるの?
- ご自宅・お近くのレストランやカフェ・マネードクター店舗など、お客さまご指定の場所までFPがお伺いいたします。オンラインでの相談も可能です。
- マネードクターは仕事・家事・育児に忙しい方のために、ご希望の場所までFPがお伺いする訪問型の無料相談サービスにこだわっておりますが、より多くのご要望にお応えするためご相談場所に複数の選択肢をご用意しております。お客さまのご都合に合わせて相談場所をお選びいただけますので、事前にお申し出ください。
FP相談の所要時間は、どのくらいでしょうか?
- 1回当たりの所要時間は1時間30分前後です。
- お客さまのライフプランを考える際にポイントとなる「お金」の見える化をするには、FPがお客さまの状況を正しく理解することがとても重要です。例えば今後のライフプランのほか、現在ご加入している保険の内容や家計に占める保険料の負担割合についてもお伺いしておりますので、ある程度のお時間を頂戴することになります。ちなみにFP相談に延長料金は一切ありません。ご不明な点がございましたら、お時間を気にせずご納得いただくまでご質問ください。
土日や祝日でも相談できますか?
- 土日・祝日のご相談ももちろん大歓迎です。
平日は仕事で忙しいという方も、ぜひご利用ください。 - 主婦の方であれば、旦那さまと一緒にご相談したいという方も多いかと思います。そのような方のご都合も考えて、土日・祝日もフル稼働で対応しております。ただし、時期によっては、土日・祝日にご相談希望者が集中することがあります。お申し込み時に複数の日程や時間候補をお知らせいただけると日程や担当FPの調整がスムーズになります。
簡単4ステップ!
ご相談の流れ
- STEP1ヒアリング
- 保険相談はもちろん、お金に関するモヤモヤ、なんでもお聞かせください。
- STEP2プランニング
- お聞かせいただいた内容をもとに、マネープランニング表を作成します。
- STEP3ご提案
- ご家庭にあった無理のない方法で、これから必要となるお金を準備する方法をご提案いたします。
- STEP4アドバイス
- 保険だけでなく、教育費、家計の見直し、老後資金、住宅購入資金の準備などもアドバイス可能です。
どんな些細なことでも構いません。漠然とした不安を抱えているといった方でも大丈夫。
お客さまのご家族構成や収入・支出といった基本的なことから、お子さまの教育方針、
趣味や娯楽など人生を楽しむスタンスなど、
お客さまの「人生に対する想い」をじっくり時間をかけてお伺いします。
お金に関するあらゆるご相談に幅広く対応できるのがマネードクターの強みです。
保険も、家計も、資産運用も。
大切なお金のこと、
いつでもお気軽にご相談ください。
マネードクターは、大切なお金のことを、
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