- やりくり上手に憧れるママ
- 子供も来年から小学生。家事と子育てで毎日あっという間。マイホーム購入を目指して貯蓄に励むも日々のやりくりも疲れちゃったし、最近は旦那のお小遣いを半分にすることを画策中。これからどれだけお金が必要かは怖くて考えないようにしています・・(笑)
- マネドクFP
- 「お金の専門家」ファイナンシャルプランナーとして、忙しい毎日。お客さまの思い描くライフプランの実現をサポートしています。なかなか貯蓄が増えなくて・・・といったご相談や資産運用のことなど、お金に関するあらゆるご相談に幅広く対応しています。
こんにちは!
本日はどんなご相談ですか?
家の購入にむけて貯蓄をしているのですが、なかなか貯まらなくて・・・
貯蓄額の目標は決まっていますか?
ぼんやりと1,000万貯めなきゃと思っています
金額が大きいと、貯められるか不安になりますよね
はい・・・
諦めてしまいそうになるので、必要な金額を調べないようにしていました(笑)
これから先かかるのは家を買うお金だけじゃないですしね
たしかに・・・
ご家族のキャッシュフロー表は作ったことありますか?
キャッシュフロー表ですか?
ないです
家計簿みたいなものですか?
ライフプランを実現するためのお金の計画のことで、家計簿の未来版みたいなものです
過去の収支を記録するのが家計簿ですが
これから必要となるお金を人生設計にあわせて算出していくのがキャッシュフロー表です
そんなことができるんですか?
はい
今回目標とされているマイホームの購入やその後に必要なお金のこと全般を見える化し
いざというときに困らないような貯め方を見ていきましょうか
貯め方もですか?!
はい
貯め方は、ご家族の状況にあわせて私がFPとしてアドバイスをさせていただきますのでご安心ください
ライフプラン相談ってそうゆうことなんですね
表を作って終わりだと思っていました・・・
金額の計算だけならインターネットで誰でもできてしまいますので・・・(笑)
お金の専門家の視点できちんとアドバイスいたします
ライフプランの実現
をサポートします!
いつ頃マイホームを購入したいですか?お子さまにはどんな将来を選んでほしいですか?
老後はどんな生活をしたいですか?
描いている将来の希望を実現するために必要な金額をシミュレーションしていきます。
そのうえで、長期、中期、短期での貯蓄方法をアドバイス。今の家計のやりくりについても見ていきます。
将来のお金のことは誰に相談するか、「相談相手」を選ぶことが大切。
FP資格保有率95%(2020年度自社調査)のマネードクターなら、
お金のプロだからできる総合的なアドバイスが可能です。
ライフプラン相談ならこんな「お金のこと」が
見えてきます
- 今のままの貯蓄方法で大丈夫か
- 今の保険プランのままでいいか
- 日々の家計の見直しポイント
- 子供の教育資金の貯め方
- 適正な資産運用方法
- 住宅ローンの返済計画
- 夫婦の老後資金の貯め方
漠然としている「お金」に関する悩みや不安。いざという時に困らないためにも、
事前の準備がをしておくためにも、なんでも相談できるプロの相談相手が必要です。
マネードクターのFPなら、保険も家計も資産運用もまとめてご相談いただけます。
先に伺っていたご年収やご家族状況、貯蓄額をもとに
簡単にシミュレーションしたものがこちらです
65歳から収支は赤字になりますが、貯蓄があるので生涯は黒字で過ごせそうですね
なるほど
ここにマイホーム購入など将来のご希望を足していきますね
はい
マイホームはいつぐらいに建てたいかは決まっていますか?
できれば子供が小学生のうちにと思っています
この先3年くらいの間ですね
はい
お子さんは習い事などはされていますか?
今は水泳に
私の好みで通わせているので、自分からやりたいと言ってきたら習わしてあげたいなと思っています
素敵なお考えですね
では少し教育資金を余裕をもって計算しておきましょうか
老後が赤字続きになっていますね・・・
はい
ここから、更に詳しくお話しを伺って、貯蓄方法や、現状の家計の見直しをして
収支があうようにアドバイスをいたしますのでご安心ください
よかった~
あせりました(笑)
ご不安にさせてすみません
でも
FPさんに相談していなかったら、あのグラフの通りになっていたって思うと・・・
相談してよかったです
ありがとうございます
ご家庭に合った
キャッシュフロー表を作成
お客さまのご家族構成や収入・支出といった基本的なことから、お子さまの教育方針、趣味や娯楽など人生を楽しむスタンスなど、
お客さまの「人生に対する想い」をじっくり時間をかけてお伺いします。
なるべく今の収入のまま、お客さまの思いを実現できないか、固定費を見直して使えるお金を増やせないか一緒に考えます。
なんとなく不安‥で大丈夫!
キャッシュフロー表で将来必要なお金を「見える化」しましょう
将来のお金の不安を払拭するために、いつまでに、いくら貯めておけば
自分の望むライフプランが実行できるのかを見える化するのが「キャッシュフロー表」です。
現在の年齢、年収、家族構成、これから予定しているライフイベントやどんな人生を過ごしたいかをお伺いし、
発生する費用を時系列で一覧化いたします。ご希望をなんでもお聞かせください!例えば・・・
- 子供にはたくさん習い事をさせてあげたい
- 海外留学も選択肢として準備してあげたい
- 30代で転職もしたい
- 自分でヨガ教室を始めたい
- 老後は夫婦で毎年海外旅行をしたい
- 両親と一緒に二世帯住宅を建てたい
ご希望を詰め込んだキャッシュフロー表ができあがったら、あとはどうやって貯めていくかです。
FPがご家庭に合った無理のない方法で将来必要となるお金を準備する方法をご提案いたします。
キャッシュフロー表のことって、話始めると止まらないですね(笑)
そうですね
将来のご希望などのお話だけで3回お会いしたお客さまもいらっしゃいます(笑)
3回?
それって、料金とかどうなるんですか?
料金はいただかないですよ
無料なんですか?
3回とも?
はい
マネドクのFP相談は何回でも何時間でも無料です
3年後に家を建てた時にキャッシュフロー表を見直す時もですか?
はい、もちろん無料です!
家計にやさしい・・(笑)
きっと3年間で、キャッシュフロー表のこと、保険の見直し、マイホーム購入時ローンのご相談など、あと10回くらいはお会いすると思いますよ(笑)
いつでも何度でも
充実のアフターフォロー
人生に変化はつきもの。1回の相談ですべて解決できる人は多くありません。
キャッシュフロー表は、ライフステージの変化にあわせてアップデートしていくことも大切です。
マネードクターは「お金のプロ」ファイナンシャルプランナー(FP)に無料でご相談いただけます。
いつでも、何度でも、ご相談ください。
無料で承ります!
FPはみなさまの人生の変化をご一緒させていただきながら、都度キャッシュフロー表を見直せるよう「担当制」にしています。
ふとお金のことが気になったときはいつでも担当のFPまでご連絡ください。
また保険商品をご契約された場合は、保険会社との契約手続きから万が一の際の保険金請求まで、
FPが責任をもって担当いたします。
こんな時はFPに相談を!
-
- 例えば子育てを
はじめるとき - 出産にかかる費用から、将来の教育費の準備、知っておきたい医療保障と自治体の補助のこと
- 例えば子育てを
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- 例えば貯蓄の効率を
あげたいとき - 貯まらない理由は何か?いつまでにいくら貯めたいか?ライフプランの基礎を一緒に考える
- 例えば貯蓄の効率を
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- 例えば老後のことを
考えたとき - 年金以外に必要な貯蓄額のことから、介護が必要になったときのこと、相続のことまで
- 例えば老後のことを
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- 例えば健康が
気になったとき - 病気やけがの治療費や先端医療が必要になった場合など、備えておくべき保障を考える
- 例えば健康が
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- 例えば資産の活用方法を
決めたいとき - 手元に残しておくべきお金と積極的に運用するべきお金。自分にあったバランスはどれくらい?
- 例えば資産の活用方法を
-
- 例えば固定費を
見直したいとき - 節約の基本は固定費の見直しから。住宅ローンなど毎月支払う固定費を見直して使えるお金を増やす
- 例えば固定費を
変化の多い時代だからこそ、必要なのは信頼できる「お金の相談相手」。お金の専門家だからこそできるアドバイスがあります。将来のお金のことが気になったら、いつでもお気軽にマネードクターにご相談ください。
次の相談も、このカフェでいいですか?
構いませんよ
もし外出が難しい時などはオンラインでもご相談いただけます
他にもご自宅に伺ったり、勤務地近くのカフェなどに伺うことも可能です
オンラインいいですね!
出かけるのが大変な時とか、子供にお留守番してもらわなくてすむし!
ちょっと聞いておきたいとか、資料を見てほしいとかといったときもオンラインで対応できます
今日の相談もオンラインでできたんですか?
はい、相談は初回からオンライン、ご自宅、カフェ、店舗などお好きな場所をご指定いただけます
オンラインもOK!
選べる相談場所
マネードクターは、相談場所を全国あらゆる場所で自由にご指定いただけます。「相談したいけど近所に店舗がない」「子育てや仕事で忙しく、店まで行く時間がない」など、相談する場所でご不便をおかけすることはありません。
お客さまのご自宅をはじめ、最寄りのカフェ、勤務先など、ご都合に合わせてご指定の場所に伺います。また、全国47都道府県に支社や直営店など、ご相談いただける場所も設けております。もちろんご自宅にいながら相談できるオンライン相談もお選びいただけます。
オンラインFP相談に、
特別な準備はいりません。
ネット環境があればOKです!
オンラインFP相談は、毎日の時間を有効に使いたい方に大変好評です。
特別な機材等は必要なく、パソコンやスマートフォン、一般的なネット環境があれば
ご自宅にいながらファイナンシャルプランナーと相談できます。
相談場所は毎回自由に変更可能。まず1回目はオンライン、2回目は自宅で相談など、
ご自身のライフスタイルに合わせて自由にご指定ください。
「明日すぐ相談したい!」と思ったときもご安心ください
翌日のご相談も予約いただけるようになりました
それはすごく助かる!
お金のこととか、ふと不安に思うとそればかり気になってモヤモヤしちゃうんですよね
お金や保険の不安は、1日でも早く解決したいですよね
お待たせする時間を短縮することで、お金や保険の不安を1日でも早く払拭できればと
翌日の予約ってことは、相談場所は店舗、とか指定があるんですか?
いえ、相談方法や相談場所に関係なく、全国どこでも対応いたします!
お客さまそれぞれのご都合に合わせて、いつでもご相談いただけますよ
最短で翌日の
相談が可能です
マネードクターのFP相談サービスは、多くのお客様が感じられるお金や保険の不安を1日でも早く払拭するために、
お待たせする時間を短縮し、翌日のご相談から予約いただけるようになりました。
相談方法や相談場所に
関係なく、
全国どこでも翌日から
相談を承ります!
困った時にすぐ相談できる「お金のかかりつけ医」として、全国各地域に約1,700人のFPが在籍していますので、
お客さまのご都合にあわせて47都道府県どこでも、地元のFPが最短で翌日ご相談を伺いに駆けつけます。
ぜひお気軽にお問い合わせください。
保険も、家計も、資産運用も。
大切なお金のこと、
いつでもお気軽にご相談ください。
マネードクターは、大切なお金のことを、
「お金のプロ」ファイナンシャルプランナーに無料でご相談いただけるサービスです。
アドバイスを聞く前に質問攻めにしてすみません
いえいえ、ご不安なことはなんでもご質問ください
ありがとうございます!
ライフプランをFPさんに相談できるのって本当にお得がいっぱいですね
「お得」ですか?
ええ、お金のことって何かと新しい悩みが出てくるので、困ったらいつでも無料で相談できるなんて本当にお得です(笑)
ありがとうございます
ライフプランのアドバイス、主人も一緒に聞いてほしいので来週また時間をもらってもいいですか?
もちろんです!
よろしくお願いします!
お客さまから寄せられる
ご質問
気になるけど何から相談したらいいかわからないという方もご安心ください。
お客さまと一緒に疑問を一つひとつ紐解くお手伝いをいたします。
生命保険会社や保険ショップとの違いは何ですか?
- FPであること、取り扱える保険会社数、
相談場所などに違いがあります。 - もし保険の見直し・加入をご希望であれば、本来は保険のことだけでなくライフプラン全体を見える化することが重要です。マネードクターでご相談を承るのは全員「お金のプロ」ファイナンシャルプランナー(FP)であり、お金に関するあらゆるご相談に総合的に対応できるのが他社との最大の違いです。
保険は1社の商品だけではなく、複数の保険会社の商品からお客さまに最適な商品をご提案できます。また全国どこでも対応可能なFP訪問相談が選べるのもマネードクターの特徴です。相談場所はお客さまのご自宅、最寄りのカフェ、全国の支社・店舗、オンラインなど、ライフスタイルに合わせて自由にご指定ください。
本当にFP相談は無料なんですか?
- 何回でもご相談は無料です。
ご納得いただけるまでご相談ください。 - 一般的には、3回前後(各1〜1.5時間程度)ご相談される方が多いですが、いずれもお客さまの料金のご負担は一切ありません。またFPの交通費・相談場所がカフェやレストランの場合のFP分の飲食代もお支払い不要ですので(お客さま分は各自でお支払いをお願いしております)ご安心ください。
将来のお金のことは、お客さまの人生設計をもとに解決していくものと考えております。すぐに解決策を決められるものではありません。大切な将来の話、ぜひご納得いただけるまで何度でもご相談ください。※ お申し込みは一世帯一回限りとなりますのでご了承ください。
FP相談はどこで実施するのでしょうか?店舗はあるの?
- ご自宅・お近くのレストランやカフェ・マネードクター店舗など、お客さまご指定の場所までFPがお伺いいたします。オンラインでの相談も可能です。
- マネードクターは仕事・家事・育児に忙しい方のために、ご希望の場所までFPがお伺いする訪問型の無料相談サービスにこだわっておりますが、より多くのご要望にお応えするためご相談場所に複数の選択肢をご用意しております。お客さまのご都合に合わせて相談場所をお選びいただけますので、事前にお申し出ください。
FP相談の所要時間は、どのくらいでしょうか?
- 1回当たりの所要時間は1時間30分前後です。
- お客さまのライフプランを考える際にポイントとなる「お金」の見える化をするには、FPがお客さまの状況を正しく理解することがとても重要です。例えば今後のライフプランのほか、現在ご加入している保険の内容や家計に占める保険料の負担割合についてもお伺いしておりますので、ある程度のお時間を頂戴することになります。ちなみにFP相談に延長料金は一切ありません。ご不明な点がございましたら、お時間を気にせずご納得いただくまでご質問ください。
土日や祝日でも相談できますか?
- 土日・祝日のご相談ももちろん大歓迎です。
平日は仕事で忙しいという方も、ぜひご利用ください。 - 主婦の方であれば、旦那さまと一緒にご相談したいという方も多いかと思います。そのような方のご都合も考えて、土日・祝日もフル稼働で対応しております。ただし、時期によっては、土日・祝日にご相談希望者が集中することがあります。お申し込み時に複数の日程や時間候補をお知らせいただけると日程や担当FPの調整がスムーズになります。
簡単4ステップ!
ご相談の流れ
- STEP1ヒアリング
- ライフプランのことはもちろん、お金に関するモヤモヤ、なんでもお聞かせください。
- STEP2プランニング
- お聞かせいただいた内容をもとに、キャッシュフロー表を作成します。
- STEP3ご提案
- ご家庭にあった無理のない方法で、これから必要となるお金を準備する方法をご提案いたします。
- STEP4アドバイス
- ライフプランだけでなく、教育費、家計の見直し、老後資金、住宅購入資金の準備などもアドバイス可能です。
どんな些細なことでも構いません。漠然とした不安を抱えているといった方でも大丈夫。
お客さまのご家族構成や収入・支出といった基本的なことから、お子さまの教育方針、
趣味や娯楽など人生を楽しむスタンスなど、
お客さまの「人生に対する想い」をじっくり時間をかけてお伺いします。
お金に関するあらゆるご相談に幅広く対応できるのがマネードクターの強みです。
保険も、家計も、資産運用も。
大切なお金のこと、
いつでもお気軽にご相談ください。
マネードクターは、大切なお金のことを、
「お金のプロ」ファイナンシャルプランナーに無料でご相談いただけるサービスです。