髙島 功

Isao Takashima

前職が証券会社で勤務していたので、株式や投資信託、債券をベースにした商品の知識でお客さまのお役に立てば幸いに存じます。

Q. どのような相談が多いですか？

一番多いご相談は、お子さまのために教育資金を準備したいという相談です。お客さまの話をよく伺い、教育資金をためる手段は、どのような手段があるかを一緒に考え、適切なものを選んだ後に、奥さまの保障が少し心配だという話になり、もしもの時に月々5万円受け取りになれる商品をプランに追加提案させていただいたりしております。

Q. 印象的だった相談内容

4児のお子さまを育児中の奥さまからのご相談で、「将来の教育資金も用意したいし、もしもの時の保障も欲しい」ということで、生命保険料控除を有効活用し、効率的に保障をつくり、債権ベースの商品でリターンの取れる商品を教育資金の準備にご提案したところ、大変喜ばれたことが一番印象的でした。今後もしっかりとサポートさせていただきたいと思いました。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

ボーナスが予定より50万円多く出た場合、そのうちの5万円くらいは予定にない、自分へのご褒美に使っちゃおう！このようなご経験はありませんか？このような現象を行動経済学の１つで、ハウスマネー効果といいます。このようにわかっていれば、ある程度構えることのできる行動経済学の話も、ファイナンシャルプランニングの役に立つと思っております。

Q. 一言メッセージ

何でもお気軽にご相談ください。