中山 真一

Shinichi Nakayama

楽しい人生を過ごすためにはお金は必要不可欠です。
無理をしない節約術・自然と貯まる貯蓄方法・上手なお金の運用方法など、学校では教えてくれないお金のことをお伝えさせていただきます。

Q. どのような相談が多いですか？

将来のお金のことで「何となく不安」という方が多いです。
お子さまの教育資金は足りるのか？老後は年金だけで生活できるのか？病気で入院したときにちゃんとした治療を受けられるのか？など不安材料はたくさんあります。
お客さまのお話を聞かせていただき、お客さまの将来のお金の流れをお伝えすることで、いつまでにどのくらいの資金準備をすればいいか明確になっていただき、「何となく不安」ということをなくしていきたいと思っています。

Q. 印象的だった相談内容

７０代のお母さまと３０代の娘さまの保険の整理をしたいというご相談でした
話を聞くと１年前にご主人が他界していました。
ご主人には、お母さまと結婚する前に別の方と結婚していてお子さまが一人いらっしゃいました。
つまりご主人の相続人は、お母さま、娘さま、前妻のお子さまの三人でした。
ご主人が亡くなってから年金暮らしのお母さまは、残高約1００万円のご主人名義の口座から１円もおろすことができずに困っていました。
お話を進めていく中で「もっと早くお会いしていれば・・・」と言われました。
一人でも多くの方に情報提供をしなければならないと強く感じた相談でした。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

スーパーなどの買い物やガソリン代を1円でも安いお店を選ぶ方は多いと思います。しかし、もっと簡単に無理することなく節約する方法はいくつかあります。日本人のほとんどの方の資産が銀行預金です。銀行預金だけでなく、お金に働いてもらうという選択肢もあります。身近な節約方法や、お金に働いてもらう方法などお伝えしたいと思います。日本の制度には知らないだけで損することがたくさんあります。

Q. 一言メッセージ

「こんなこと聞いてもいいのかな？」と気にすることなく何でも気軽に聞いてください。
知らないことは恥ずかしいことではありません！！