菊地 智則(きくち・とものり)FP

出身地
北海道生まれ
趣味
料理(祖母仕込み)・読書
自分の性格
落ち着いた穏やかな性格です。お客さまからは癒し系とよく言われます。
一番感動したこと
子供が生まれた時です。

アピールポイント


社会保険制度や税制を踏まえたトータルなアドバイスを得意としております。
お客さまの人生をより良いものにしていくことを最優先にアドバイスさせていただきます。

お金の相談で、どのような相談をされることが多いですか?


FPとして、お金に関するあらゆるご相談をお受けしております。
また、相続診断士・住宅ローンアドバイザーの資格もありますので、相続や住宅購入・ローンの借り換えのご相談も得意としております。最近は年金のご相談も増えております。

一番印象的だった相談内容


あるお客さまからご友人の相談に乗ってほしいと連絡があり、後日お客さま同席でご友人とお会いすることになりました。お約束の当日、お客さまとご一緒にご友人が現れました。そして、ご友人に名刺をお渡しした時に「どこかで見覚えのある名前だなぁ」と仰いました。よくよくその方の顔を見るとなんと、私の高校時代の恩師でした。その後、ライフプランをお作りして、生命保険のご提案をさせていただきました。恩師も内容にたいへん満足していただき、生命保険にご加入いただきました。その後、恩師から「まさか自分の教え子から保険に入るとは思わなかった。これからよろしく頼むよ!」とお声をいただき、恩師とは良いお付き合いをさせていただいております。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話


一生懸命に働いて、お金を残していくことは、とても大切なことです。なんのために残すのか?子供のため、老後のためなど目的は様々です。最近騒がれた2000万円問題のせいか、老齢年金に不安を抱えている方も増えているようです。この長生きの時代に年金だけで生きていけるのか? 
そこで、お金にも働いてもらって、より効率的にお金を残されてはいかがでしょうか?
お金に働いてもらうと言っても実際にお金が働くことはありません。
金利を味方にして、金利によってお金を増やしていくことがお金に働いてもらうことになります。

最後に一言メッセージ


お客さまの人生に寄り添い、一緒に年を重ねていけるこの仕事が大好きです!

マネードクターとは、ライフプラン、保険、年金、税金など、人生において大切なお金のことを、お金のプロ・ファイナンシャルプランナー(FP)にご相談いただけるサービスです。ご相談は一度きりではなく、かかりつけ医のようにいつでもお気軽に何度でもご相談いただけます。マネードクターのFPは一人ひとりの人生を豊かにする一生のパートナーです。