柄田 智彦(つかだ・ともひこ)FP

出身地
福井県生まれ
趣味
サッカー、ギター、バイク、スキー
自分の性格
こだわる性格です。一緒にこだわりの人生設計をつくりましょう。
一番感動したこと
お客さまに「これからの私の人生をお任せします」とおっしゃっていただけたことです。
対応エリア

アピールポイント


以前は医療機器の販売会社に勤めていた経験から病気への基礎知識や、個人の体験談として住宅ローンを借りた経験、子どもの教育資金を備えた経験から得た情報も共有させていただきます。

お金の相談で、どのような相談をされることが多いですか?


お金をしっかり貯める方法、残す方法、家計のやりくりなどをご相談いただくことが多いです。
また、お客さまのご状況やご希望に合わせてオススメのお金の管理方法や活用方法(ふるさと納税、クレジットカードの利用術、ポイントサイトの活用法など)をお伝えいたします。

一番印象的だった相談内容


ご両親から半ば強制的に貯蓄による資産形成を実施していた30歳代男性からいただいたご相談です。
「なんのために貯蓄しているのか分からない」とのことでしたので、始めにお客さまご自身の将来イメージやご希望のライフプランを丁寧におうかがいし、それを叶えられるプランを一緒に作成いたしました。
これからのご自身や未来の家族のために必要だということに気づかれて、「今は希望をもって楽しみながら貯蓄ができます」と意識が変わられた時のことが印象に残っております。

お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話


私は妻と子ども3人で暮らしており、現在では一般的な世帯構成といえます。
私自身もこれから必要となる教育資金や抱えている住宅ローン、その先に訪れるであろう両親の介護問題など、様々なライフイベントや課題を考えると不安になります。
ですが、同じ世帯構成であってもそれぞれのご家庭によって、訪れるイベントや抱えているご不安は全く違ってくると思います。
ですから、将来に向けてしっかり考えて準備を始めることはすごく大切なことだと思うのです。
「いつか考えよう」ではなく「今考える」ことがその方とご家族にとってベストであり、これからの人生をより魅力的に過ごせるようにする最初のきっかけであると考えております。

最後に一言メッセージ


漠然としたご不安や問題も、ライフプランに当てはめてしっかり準備を進めることによって将来の楽しみに変えられると思います。

マネードクターとは、ライフプラン、保険、年金、税金など、人生において大切なお金のことを、お金のプロ・ファイナンシャルプランナー(FP)にご相談いただけるサービスです。ご相談は一度きりではなく、かかりつけ医のようにいつでもお気軽に何度でもご相談いただけます。マネードクターのFPは一人ひとりの人生を豊かにする一生のパートナーです。