辻 晴美

低金利時代が長引き、お金を貯めにくい時代になっていると思います。
貯蓄方法や資産形成を考え、家計が少しでもプラスになるようにプランニングいたします。

Q. どのような相談が多いですか？

将来受け取れる年金額や受給制度など、老後の生活資金を心配しご相談をいただくことが多いです。
安心して暮らせる老後の資産形成を、一緒に見つけてプランニングしましょう。

Q. 印象的だった相談内容

「保険は必要ですか？」と質問いただいたご相談です。
あまり必要性を感じていないお客さまは少なくないので、まずは社会保障制度の4つの分野についてご説明したうえで、万が一ケガや事故、病気や介護状態でご自身が働けなくなり、お給料がもらえなくなってしまった場合のご家族の方々への想定される影響などをお話ししました。
それを踏まえて、追加で保障や備えを必要されるかどうかをお考えいただきました。
そのお客さまは「足りない」とお考えになり、保険の必要性をご理解していただきました。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

複利の72の法則や115の法則はご存知でしょうか？
資産を2倍にするには72の法則を使い、3倍にするには115の法則を使います。
金利がわかれば、何年で2倍、3倍になるのか計算できます。
時代にあった資産運用を一緒に考えていきましょう。

Q. 一言メッセージ

資産運用・住宅購入・保険など、何でもお気軽にご相談下さい。