永田 則明

明るい将来のためライフプランに合わせたマネープランを提案します。

Q. どのような相談が多いですか？

一番多いものは「お金を増やすためにみんなはどうしてるの？」というご相談です。
特に最近はマイナス金利の導入で資産運用に対して意識が変わったというお客さまが多くいらっしゃいます。
既に取り組んでいる対策や今後取り組みたい対策についてお話をおうかがいし、その対策の一つひとつに適切なアドバイスをさせていただきます。

Q. 印象的だった相談内容

若いご夫婦より、お子さまのご誕生を機に学資保険についての相談がありました。
お子さまの将来についてお二人で夢を語られる姿がとても印象的で、お子さまへの深い愛情を感じました。
そんな中、教育費の必要額を考えると、将来のマイホームは諦めなければいけないと落胆されてしまいました。
早速マネープランのご提案をしたところ、お子さまの教育費の積み立てもマイホームも実現できる方法が見つかり、涙を浮かべて喜ばれました。
この仕事をやっていて本当に良かったと思った瞬間でした。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

マネープランで大切なことは「近い将来つかうお金」「将来のためにふやすお金」「万一のためにまもるお金」の3つのお金を色分けすることです。
そのためにライフプランにおける人生の5大支出である生活費、住宅費、教育費、老後、保険について、緊急性と重要性を区分けすることが大切です。
資産形成の基本的な考え方である3つのキーワード「金利」「時間」「分散」をバランス良く組合せ、上手にお金を働かせましょう！

Q. 一言メッセージ

人生に関するお金のことはなんでもお気軽にご相談ください！