福田 大樹

Daiki Fukuda

証券会社で勤務した経験と保険代理店での経験で、お金をふやすには、お金を守るにはと両方のご相談に、お客さまのご意向に沿いながらお役に立てればと思います。

Q. どのような相談が多いですか？

以前はご結婚されてお子さまがいらっしゃる世帯のお客さまからのご相談が多かったですが、ここ数年は、男女共に単身で今後のライフプランについてご相談いただくことが多くなってきました。住宅は賃貸と分譲でどちらがよいのか、今のキャッシュフローで問題がないのかなど、ご自身に対するご相談が増えていると思います。

Q. 印象的だった相談内容

高校時代からの親友と奥さまにお子さまの成長を機に収入保障と定期保険をご提案しご契約をお預かりしました。
保険契約も無事成立の確認が取れたのですが、数日後お客さまから保険会社から契約できない旨のハガキが届いたのですぐに来てほしいと連絡がありました。何があったのだろうと慌ててご自宅にうかがいハガキの内容を確認すると、私がご案内した保険とはまったく別の保険に関する通知でした。私のご案内した保険の証券は既に無事届いていて未開封でリビングに置いてありました。ほっとすると同時に保険がいかにお客さまにとってわかりにくく、しっかりとしたご案内が必要だと痛感しました。

Q. お客さまに伝えたい、ココだけのお金の話

お金についてお伝えしたいことはたくさんありますが、一番お伝えしたいことは、お客さまにお金に関して損をしてほしくないということです。お客さまによってはリスクをとってまでお金をふやそうとすることに不安を感じる方もいらっしゃいます。リスクを最小限にしてお金に働いてもらう方法もあります。
また、現在の法令などを知らず、利用しないでいると損をしてしまう制度も様々あります。お客さまの意向に沿って、少しでも有益な情報提供ができればと思います。

Q. 一言メッセージ

一生懸命対応させていただきます。お気軽にご相談ください。