FPさんからのお墨付きで保険の活用法を再認識

高橋さま/東京都在住/助産師(育休中)

  • #30代
  • #貯蓄/家計相談

お悩み:必要以上に新しい商品をオススメされたらどうしよう…

資産形成のために加入していた保険がありました。
FPさんに内容を確認していただくと、何年か前に加入していたものだったので、今よりも返戻率が良いものだったみたいです。

私としては貯金の延長くらいにしか考えていなかったのですが、FPさんにこのまま継続した方がいいと言ってもらえるくらいメリットのあるものだったんだなって嬉しくなりました。

お墨付きももらえましたし、保険は資産形成としての活用もできると再認識できました。

子どもが生まれたので、学資保険のことも聞いたのですが、加入している保険で教育費も準備できそうだということも教えてもらえました。なんでもかんでも新しいものをオススメされていたら嫌だなと思っていたかもしれません。

正直なところ、最初に保険加入したときに相談したところが、こちらではなかったので、「加入している保険は良くない」と言われたらどうしようと思っていました。

でも一切そんなことはなくて、良いものは良いと言ってくださり、デメリットとなる部分もわかりやすく説明してくださったので、なおさら信頼できると思いました。

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